octubre 6, 2022
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8 tipos de estafas con Bitcoin

¿Qué es una estafa de Bitcoin?

Bitcoin es el producto de un proyecto de cadena de bloques con el mismo nombre. Bitcoin suele considerarse una de las primeras formas de moneda digital del mundo. El proyecto fue creado por una fuente anónima identificada como Satoshi Nakamoto. Nakamoto planeó sustituir el sistema monetario centralizado por uno descentralizado como el Bitcoin, que no necesita ninguna supervisión reguladora y permanece en línea las 24 horas del día.

Bitcoin es una tecnología novedosa que ha atraído la atención de expertos en tecnología y magnates financieros de todo el mundo. Sin embargo, para el 99% de la población, la idea de Bitcoin y su funcionamiento interno es relativamente nueva. Por lo tanto, los estafadores utilizan el token digital para aprovecharse de las personas que tienen un conocimiento limitado sobre el funcionamiento de las criptodivisas como el Bitcoin. Estos esquemas financieros que engañan a las personas para que renuncien a sus reservas de criptodivisas a la fuerza o voluntariamente se denominan estafas de Bitcoin.

Historia de las estafas con Bitcoin

Los estafadores están presentes en todos los sectores y en todos los ámbitos de la vida. Desde el principio de los tiempos, la gente ha intentado robar dinero, engañar a las personas para que renuncien a sus activos o saquearlas para obtener ganancias financieras. Debido a la gran demanda y al valor de mercado del Bitcoin, muchos estafadores intentan robarlo a los inversores utilizando diferentes medios.

Satoshi Nakamoto presentó Bitcoin por primera vez en 2009 como un proyecto de código abierto y de propiedad pública. Durante sus primeros años, Bitcoin siguió siendo muy popular entre los entusiastas de la tecnología y muchos desarrolladores reunieron Bitcoin montando máquinas de minería como hobby. Estos son algunos ejemplos de las primeras estafas con Bitcoin:

  • La primera estafa de Bitcoin

El primer incidente registrado de estafas con Bitcoin ocurrió en junio de 2011. Un minero de Bitcoin llamado Allivan consiguió reunir unos 25.000 Bitcoins minando tokens como hobby. En ese momento, el valor de mercado de Bitcoin se estimaba sólo en 20 dólares por unidad. Allivan informó más tarde de que las reservas de Bitcoin en su ordenador personal desaparecieron un día después de un ataque de hackers. Cabe señalar que las opciones de almacenamiento seguro, como las carteras digitales, no estaban disponibles en ese momento.

  • Segunda estafa de Bitcoin

La segunda estafa más temprana con Bitcoin se registró en agosto de 2011. Los estafadores ofrecían servicios de monedero digital falsos bajo el disfraz y robaban sus reservas de Bitcoin. Los estafadores presentaron sus falsos servicios de custodia de criptomonedas bajo el nombre de MyBitcoin. Cuando un número considerable de personas se unió al sitio web falso, los hackers lo desconectaron alegando que habían sido atacados por un ransomware. Sin embargo, los análisis de ciberseguridad revelaron más tarde que los estafadores se llevaron las reservas de Bitcoin de sus clientes accediendo a sus claves privadas.

  • Tercera estafa de Bitcoin

La tercera estafa más antigua de Bitcoin ocurrió en 2012. Los estafadores de Bitcoin introdujeron un esquema Ponzi que prometía grandes rendimientos a personas vulnerables de hasta un 7% semanal. Los estafadores seguían atrayendo a nuevas personas para que invirtieran su dinero en el proyecto falso, mientras que los antiguos pagos se abonaban a través de los nuevos pagos de las últimas víctimas. Los reguladores estatales consiguieron implicar y acusar al esquema Ponzi llamado Tendon Shavers después de un año. Los estafadores consiguieron robar más de 265.000 Bitcoin por valor de 9.045 millones de dólares en su valor de mercado actual.

¿Son todas las criptomonedas susceptibles de ser estafadas?

Bitcoin es la criptodivisa de mayor valor en el mundo, con un valor estimado de alrededor de 69 mil dólares en su pico del año pasado. Por lo tanto, Bitcoin se considera a menudo el buque insignia o la criptodivisa de referencia. En la actualidad, hay más de 10 mil variantes de criptodivisas en todo el mundo, según CoinMarketCap. La criptodivisa y el blockchain son una tecnología novedosa que muchos expertos financieros como Mark Cuban consideran la siguiente gran cosa después de la invención de Internet.

Mientras tanto, hay algunos políticos y reguladores financieros que afirman que las criptodivisas están sujetas a grandes riesgos, a la volatilidad de los precios y facilitan las actividades ilegales. La historia dicta que la gente es escéptica ante todos los nuevos inventos del mundo. El gobierno de Estados Unidos prohibió los periódicos en 1919 alegando la 18ª Enmienda. Del mismo modo, el Imperio Otomano impuso un éxodo a la prensa escrita durante el reinado del sultán Murad III en 1587.

Es interesante saber que en el siglo XX, el gobierno saudí trató de imponer la prohibición de todo tipo de papel moneda bajo la influencia de algunas escuelas de pensamiento religioso. Los eruditos de la época advirtieron a la gente que se mantuviera alejada del uso del papel moneda citándolo como portador de intereses pecaminosos y medio de prácticas satánicas. Estos ejemplos demuestran que la psicología humana subyacente ve casi todas las nuevas tecnologías como sospechosas y peligrosas.

Ha habido varios incidentes desafortunados en los que los estafadores se aprovechan de la vulnerabilidad de un programa informático o de los inversores y les roban sus criptodivisas. Sin embargo, muchos expertos postulan que el blockchain y la criptomoneda pueden transformar la infraestructura financiera de forma similar a la de Internet. Por lo tanto, no está justificado calificar a todas las criptodivisas, incluido el Bitcoin, como inseguras y susceptibles de sufrir estafas.

8 tipos comunes de estafas con Bitcoin

No es aconsejable no explorar los beneficios financieros que ofrece Bitcoin por miedo a los estafadores. Sin embargo, no es una buena idea invertir dinero en cualquier lugar sin adquirir los conocimientos suficientes y realizar una investigación. A continuación se presentan los 8 tipos de estafas más comunes de Bitcoin que permitirán a los lectores conocer el funcionamiento de las estafas y leer las mejores formas de evitarlas por completo:

  • Phishing

Con el phishing los estafadores envían mensajes falsos u ofertas de inversión en criptomonedas a sus víctimas haciéndose pasar por una celebridad, una organización o cualquier otra fuente de confianza. Los estafadores lanzan ataques masivos de phishing utilizando direcciones de correo electrónico, aplicaciones móviles y redes sociales.

Un inversor nunca debe enviar a nadie ninguna criptomoneda por adelantado sin realizar su debida diligencia sobre la fuente. Lo mejor es instalar extensiones de verificación en su navegador que muestren los sitios web auténticos de los que han sido marcados como sospechosos. Es una gran idea leer las reseñas o firmar un contrato legalmente vinculante antes de enviar a alguien Bitcoin por adelantado.

  • Extorsión y chantaje

Los estafadores utilizan sus habilidades de hacking para adquirir datos sensibles o cualquier otra información personal de sus víctimas y los chantajean para que paguen con Bitcoin para mantener la información privada. Hay muchos casos en los que los estafadores utilizan tácticas psicológicas para engañar a sus víctimas para que les envíen pagos criptográficos de extorsión. Es mejor confirmar primero si un estafador tiene realmente su información privada antes de aceptar enviarles cualquier Bitcoin. Muchas agencias de ciberseguridad ofrecen servicios de consultoría para abordar este tipo de asuntos de manera eficiente, como CipherBlade.com.

  • Fake Crypto Exchanges

Los falsos intercambios de criptodivisas son una forma habitual de que los estafadores engañen a las personas para que envíen sus reservas de Bitcoin directamente a los actores de la amenaza. Antes de utilizar cualquier sitio web, extensión o aplicación móvil, es mejor verificar los antecedentes de sus desarrolladores. Además, los inversores también deben estar atentos a las versiones falsas de un criptointercambio auténtico. Mucha gente cae presa de estas falsas aplicaciones de intercambio de criptomonedas al intentar descargar la aplicación a través de fuentes no verificadas.

  • Ingeniería social

Los estafadores de criptomonedas pueden utilizar sus habilidades de comunicación para convencer a la gente de que les envíe sus reservas de Bitcoin bajo un falso pretexto. La mayoría de los estafadores se dirigen a personas mayores para aprovecharse de su falta de conocimientos tecnológicos. Los estafadores pueden ponerse en contacto con sus víctimas a través de un centro de llamadas o intentar acercarse a ellas a través de las aplicaciones de las redes sociales.

En un caso, los estafadores llamaron a una pareja de ancianos de California y les pidieron que enviaran Bitcoin inmediatamente alegando que su hijo estaba herido y en el hospital. La pareja de ancianos no se tomó el tiempo de comprobar los hechos y acabó transfiriendo sus reservas de Bitcoin a través de un cajero automático de Bitcoin.

  • Ransomware

El ransomware es un tipo de virus informático que puede vulnerar un ordenador personal o un teléfono móvil y bloquear la información importante de su propietario. Una vez que el ransomware bloquea la información de la víctima, los actores de la amenaza exigen un pago en forma de Bitcoin para emitir una clave de descifrado que pueda liberar la información bloqueada.

Siempre es una buena idea invertir en un antivirus fiable que evite que este tipo de ransomware entre en su PC. Los hackers también instigan ataques de ransomware a través de ventanas emergentes de sitios web. Estos ataques pueden evitarse con el uso de extensiones de seguridad del navegador y MDD (Mobile Dynamic Defense).

  • Esquemas criptográficos fraudulentos

Los estafadores de Bitcoin han adoptado el modelo tradicional de esquema Ponzi y piramidal en el sector de las criptomonedas. Los inversores pueden identificar ambas estafas comprendiendo su estructura. Un esquema piramidal intenta reclutar nuevas víctimas continuamente y dividir los pagos de sus víctimas a lo largo de la empresa de la estafa. Los estafadores suelen colocarse en la cima y obtener la mayor parte del dinero de sus víctimas.

Por su parte, un esquema Ponzi atrae a las víctimas prometiendo rendimientos elevados e irreales. En este caso, los estafadores no suelen tener ningún tipo de plan de inversión y siguen robando el dinero de sus víctimas. Los estafadores de Ponzi también utilizan pequeñas fracciones de las nuevas víctimas para pagar parte del dinero a sus víctimas más antiguas. En ambos casos, los estafadores siguen engañando a sus víctimas para que les envíen la mayor cantidad posible de criptodivisas.

Todo vehículo de inversión requiere la verificación legal de una autoridad federal. En lugar de confiar en un extraño al azar, los inversores deben pedir certificaciones legales, revisiones y calificaciones. Muchos estafadores fueron capaces de engañar a la gente mediante la creación de un personaje fraudulento en las redes sociales donde se presentan como empresarios ricos y exitosos para engañar a sus víctimas y evitar compartir cualquier credencial real sobre sus servicios.

  • Malware/virus

Los hackers utilizan malware o virus informáticos para rastrear información específica, como la dirección de la cartera de moneda digital de sus víctimas. Cuando la víctima intenta realizar una transacción de criptomoneda, el virus sustituye la dirección designada por la dirección de la cartera de moneda digital de los estafadores. Como resultado, la cantidad se envía involuntariamente a los hackers.

Un malware se descarga en el sistema o el teléfono del objetivo sin su conocimiento. El malware no puede entrar en un ordenador o teléfono móvil que contenga un software de ciberseguridad o antivirus fiable.

  • Servicios de custodia fraudulentos

Los usuarios de criptodivisas prefieren tener un lugar seguro para guardar sus reservas de Bitcoin lejos del alcance de estafadores y hackers. Algunos estafadores se aprovechan de esta oportunidad y venden a las víctimas servicios de custodia con picos. El año pasado, un grupo de estafadores envió a los propietarios de criptodivisas una cartera de hardware falsa bajo la apariencia de productos de la empresa Ledger.

Un monedero de hardware es como una unidad USB que permite a los inversores colocar sus reservas de criptodivisas en almacenamiento frío y fuera de línea. Los estafadores de Ledger robaron las claves privadas de los inversores de criptodivisas a través de sus falsas carteras de hardware que estaban llenas de malware. Es fundamental no introducir nunca la clave privada en ninguna fuente no verificada. Además, no es ideal utilizar servicios de custodia de software o hardware sin verificar a sus fabricantes y desarrolladores.

¿Cómo responder cuando los estafadores ya han robado su Bitcoin?

Es un hecho que la mejor manera de prevenir una estafa de Bitcoin es evitarla por completo. Una vez que los estafadores consiguen llegar a la reserva de Bitcoin, pueden transferirla rápidamente en línea de un lugar a otro. Sin embargo, todavía es posible hacer frente a la situación sin perder la esperanza. He aquí algunos consejos a seguir cuando los estafadores ya han tomado su Bitcoin:

  • Recuperar su ID de transacción o TXID

Cada transacción de criptomoneda genera un código único que se conoce como Transaction ID o TXID. Los investigadores pueden utilizar este código para rastrear su criptodivisa robada incluso después de que haya sido movida por los estafadores. El TXID en el blockchain de Bitcoin es un código digital hexadecimal de 65 que contiene números y letras. Si le preocupa que su Bitcoin haya sido enviado a los estafadores, debe anotar el TXID de la transacción fraudulenta y compartirlo con los investigadores lo antes posible.

  • Informe del primer incidente

Es comprensible que una persona sienta la ansiedad y el estrés de perder su Bitcoin. Sin embargo, el pánico de la víctima puede ayudar a los estafadores a salirse con la suya. Por lo tanto, es mejor mantener la cabeza fría y tratar de calmar los nervios después de que los estafadores hayan robado su Bitcoin. Intente recordar todos los detalles de la estafa en detalle y anótelos.

Este tipo de informe de primer incidente que contiene información detallada y precisa sobre la estafa puede ayudar a las autoridades legales a acotar su búsqueda muy rápidamente comparando sus registros. Cuanto antes puedan los investigadores identificar a los estafadores, las posibilidades de recuperación del Bitcoin aumentan igualmente. Por lo tanto, este tipo de informe puede acelerar la probabilidad de recuperación de sus criptofondos robados por muchas veces.

  • Contacte con los consultores de ciberseguridad

Dado que las estafas de criptodivisas son cada vez más comunes entre las masas con el creciente número de interés en las monedas digitales. Muchas empresas de ciberseguridad ofrecen sus servicios a los inversores digitales que tratan de hacer frente a los hackers o estafadores que han robado sus reservas de Bitcoin. Vents Magazine ofrece una lista de los 5 mejores consultores de recuperación de Bitcoin que pueden rastrear a los hackers y eliminar el malware del sistema de la víctima y permitirle recuperar sus fondos robados.

  • Informe a las autoridades

Las autoridades federales financieras y técnicas están tratando de mejorar sus capacidades de defensa y detección de la ciberdelincuencia. Varias organizaciones gubernamentales ofrecen su ayuda a los usuarios y animan a la gente a denunciar cualquier estafa, intento o actividad sospechosa relacionada con Bitcoin en aras del beneficio público. Si su Bitcoin está en manos de estafadores, puede contactar con los siguientes reguladores financieros:

  • Sitio web de la Comisión Federal de Comercio o FTC.
  • Sitio web de la Commodity Futures Trading Commission o CFTC.
  • Sitio web de la Comisión de Valores de Estados Unidos.
  • Centro de Delitos y Denuncias en Internet o sitio web del IC3.
  • Sitio web de Europol (sólo para los residentes en Europa).
  • Contacte con su Servicio de Atención al Cliente

La mayoría de las personas realizan transacciones de criptodivisas utilizando una aplicación o sitio web de terceros, como una bolsa de criptodivisas, un proveedor de servicios de cartera de custodia o una aplicación móvil. Los desarrolladores de estas plataformas trabajan constantemente para mejorar el protocolo de seguridad de sus programas. La denuncia de una estafa de Bitcoin puede permitir a los desarrolladores recuperar los fondos o congelar la cuenta de los estafadores para evitar que se escapen con sus tokens robados.

  • Concienciación sobre las estafas con Bitcoin

La causa más común de todas las estafas financieras y relacionadas con las criptomonedas es la falta de concienciación de los usuarios. Los estafadores no dependen únicamente de sus habilidades informáticas o de pirateo para salir con los fondos robados. En la mayoría de los casos, los estafadores necesitan obtener la aprobación de su víctima para entrar en su sistema y adquirir la clave privada y robar sus fondos.

La mayoría de las personas son estafadas porque no investigan adecuadamente o carecen de conocimientos sobre los nuevos tipos de estafas, como las falsas salidas a bolsa y los esquemas de regalos fraudulentos. Muchas víctimas no prefieren dar la cara y compartir sus historias por miedo a ser ridiculizadas y a pasar vergüenza. Sin embargo, si una víctima opta por permanecer en silencio, está dando poder a los estafadores para que sigan cometiendo más delitos y acumulando más riqueza a través de las estafas.

Conclusión

Bitcoin es una tecnología disruptiva que ofrece un montón de grandes mejoras financieras y ventajas a la gente. Sin embargo, las estafas de Bitcoin son cada vez más comunes debido a la falta de conocimiento entre la gente sobre el funcionamiento interno de las redes de blockchain. Al leer sobre los diferentes tipos de estafas de Bitcoin, cada inversor digital puede desarrollar la aptitud para evitar tales incidentes desafortunados. Es crucial aprender más sobre las medidas de precaución para cada tipo de estafa de Bitcoin. Al compartir la información sobre estas estafas de criptomonedas en su círculo social y con las autoridades gubernamentales, cada inversor digital puede contribuir a hacer que la industria sea más segura contra tales amenazas.