agosto 17, 2022
Blockchain Guía Noticias

¿Cómo ayudan las herramientas de análisis de la cadena de bloques a prevenir los criptofraudes?

Poco a poco la gente se ha ido interesando por la tecnología blockchain a medida que sus beneficios han ido apareciendo en la superficie. En la actualidad, casi todo el mundo está familiarizado con la palabra bitcoin aunque no tenga más idea sobre ella.

La tecnología Blockchain es la base del concepto de criptomoneda. Hoy en día esta tecnología tiene varias implementaciones en el mundo de las criptomonedas proporcionando múltiples ventajas a los usuarios. Sin embargo, con el aumento del cambio de la gente hacia cryptocurrency, los hackers y los delincuentes cibernéticos también han avanzado en la tecnología y estafando a la gente inteligentemente.

A continuación se explica cómo atrapan a los usuarios y cómo se puede evitar mediante el análisis de la cadena de bloques y la supervisión de las criptomonedas.

¿QUÉ ES EL ANÁLISIS DE BLOCKCHAIN?

Con el fin de mantener un control sobre las transacciones de la empresa y para regular y controlar cualquier transferencia ilegal de fondos, las empresas de criptomonedas deben idear algunas herramientas de seguimiento para mantener un ojo sobre cualquier actividad ilegal, como las actividades de lavado de dinero, etc.

To work up to their maximum capacity, the crypto companies require to keep an eye on every activity going on to ensure transparency. Blockchain analysis assists with the inquiry, organization and in keeping a track of every single address and the transaction occurring so that the analyst could explain the functions of the multiple blockchain participants.

Las transacciones en el ámbito de las criptomonedas se realizan a través de la tecnología blockchain, por lo que están más expuestas a estafas y fraudes. El análisis de la cadena de bloques ayuda a detectar los actos fraudulentos y los ciberdelitos. Uno puede detectar fácilmente cualquier cambio en las actividades de la cadena de bloques mediante el análisis de la cadena de bloques. El análisis de la cadena de bloques permite tomar medidas inmediatas si algo parece sospechoso. Por lo tanto, el análisis de la cadena de bloques aumenta la transparencia de las transacciones, garantizando la transferencia segura de fondos de una autoridad a otra.

Por ejemplo, cuando dos agentes del FBI engañaron en 2015 y robaron los bitcoins mientras buscaban en el mercado de la red oscura Silk Road, el análisis de blockchain llamado Chainalysis salió a la luz. Chainalysis es en realidad una plataforma que ayuda a las autoridades gubernamentales y a los sectores industriales a percibir e inhibir cualquier transferencia ilegal de cualquier criptodivisa.

¿POR QUÉ ES NECESARIO EL ANÁLISIS DE BLOCKCHAIN?

El análisis de la cadena de bloques ayuda a la industria de las criptomonedas y a la industria de los negocios a cuidar los riesgos involucrados en las criptomonedas y entre las dos partes de recursos. Es un instrumento obligatorio para proteger a los usuarios, la empresa y la reputación de la empresa que se ocupa de las transacciones de criptografía de cualquier aventura ilegal en la cadena de bloques. El análisis de la cadena de bloques es crucial para vigilar cualquier actividad financiera ilícita con el fin de tomar el inversor y el cliente en la confianza y construir la reputación del mercado cryptocurrency.

Estas soluciones tecnológicas avanzadas son más eficientes en la detección de cualquier actividad ilegal en tiempo real y proporcionan la mejor calidad de datos a sus clientes. Esto impide que los pagos se transfieran a carteras previamente corruptas, manteniendo a los usuarios a salvo de cualquier transacción arriesgada.

Aunque los pagos criptográficos son anónimos, a través del análisis de la cadena de bloques se pueden rastrear las credenciales de transacción de los usuarios, lo que hace que las cadenas de bloques criptográficas sean parcialmente anónimas. Esto dificulta la realización de cualquier actividad ilegal como el blanqueo de dinero o la financiación ilegal de cualquier acto sospechoso.

The businesses that provide the blockchain analysis encounter the records of the transactions and collect the information regarding these payment transfers hence constructing connections between some crypto wallets. This helps them in easily identifying any mishappening, risk or any illicit behavior on the blockchain. As a result, they flag those suspicious wallets.

FUNCIONES PRINCIPALES DE LAS HERRAMIENTAS DE ANÁLISIS DE BLOCKCHAIN

Una de las funciones más comunes de las herramientas de análisis de blockchain es su capacidad para conectar las direcciones de blockchain con las especificaciones reales existentes. Estas herramientas cuentan con múltiples métodos para averiguar las credenciales del mundo real en el blockchain. Los algoritmos de raspado web y de agrupación son las técnicas de análisis de blockchain más utilizadas.

Entre las herramientas de análisis, el clustering es el método más utilizado para averiguar los detalles de identificación como las transacciones, los procesadores de pago y los monederos. Del mismo modo, el web scraping se utiliza para el análisis del mercado de criptomonedas. Mantiene el registro de las fluctuaciones de los precios y los guarda para fines futuros. Esto ayuda a producir una respuesta inmediata cuando los precios suben a un umbral específico.

La clasificación de direcciones, la provisión de herramientas de investigación, el cuidado de las transacciones y el análisis del factor de riesgo son las principales funciones de las herramientas de análisis de blockchain.

Además de esto, para investigar las criptoamenazas e identificar los detalles de la cadena de bloques utilizando los gráficos de las transacciones, las herramientas de análisis de la cadena de bloques también proporcionan herramientas de visualización. Además, el seguimiento de cada transacción y transferencia de dinero es mantenido por la solución de cumplimiento de criptografía con el fin de mantener el registro de las dos partes de recursos.

El análisis de riesgo de blockchain funciona construyendo los modelos de riesgo y operándolos de tal manera que asignan un factor de puntuación de riesgo a cada transacción de blockchain. Para crear modelos de riesgo, se utilizan muchas otras características, como el origen de los pagos, el importe del pago y el historial de transacciones.

CÓMO ATACAN LOS DEFRAUDADORES A LA TECNOLOGÍA BLOCKCHAIN

Los estafadores atacan la cadena de bloques de cuatro maneras

  • Ataques de phishing

Estas son las estafas que se utilizan para acceder a los datos personales del usuario. Los estafadores envían al usuario un enlace de correo electrónico que parece provenir de un recurso de confianza. El correo electrónico pregunta por las credenciales personales utilizando enlaces falsos. Al tener en sus manos los datos del monedero del usuario, pueden vaciar inmediatamente el monedero en poco tiempo.

  • Ataques de enrutamiento

Las cadenas de bloques dependen de las transferencias de grandes datos del mundo real. Cuando los datos se transfieren a los proveedores de servicios de Internet, los ciberdelincuentes pueden obstruir el proceso. Los participantes normalmente no pueden visualizar ninguna actividad sospechosa y todo parece normal. Los hackers detrás de las cortinas tienen en sus manos las credenciales y el monedero del usuario.

  • Ataques sibilinos

Sybil se refiere a un personaje de ficción que tenía un trastorno de identidad múltiple. En los ataques sibilinos, los hackers crean una situación mediante el uso de información e identidades de red falsas que bloquean el sistema del usuario, lo que provoca la pérdida de la información personal.

  • 51% Ataques

Se necesita mucha potencia de cálculo para la minería, especialmente para las cadenas de bloques públicas a gran escala. Pero si un minero o un grupo de mineros poseen suficientes recursos, pueden tener acceso a más del 50% de la potencia minera de la cadena de bloques. Esto significa que uno tiene el control sobre la cadena principal y puede manipularla fácilmente.

PAPEL DEL ANÁLISIS DE LA CADENA DE BLOQUES EN LA PREVENCIÓN DEL FRAUDE DE CRIPTOMONEDAS

Las herramientas de monitoreo de criptografía anti-estafa escanean las credenciales de transacción disponibles públicamente para rastrear las actividades ilícitas y criminales. Cuando se produce cualquier transacción de criptobilletes en línea, los detalles se almacenan en la cadena de bloques y no se pueden cambiar ni archivar. El análisis de la cadena de bloques funciona trabajando diligentemente para reunir y analizar los detalles presentes en la cadena de bloques.

Todas estas operaciones son gestionadas por los Analistas de Inteligencia de Criptomonedas (CIA) que mantienen un control constante de las transacciones y las actividades de los monederos para averiguar cualquier actividad sospechosa que pueda dar una pista de que se está llevando a cabo un ciberdelito.

CIAs collaborate with a group of data scientists wo carry out research upon the findings to confirm that a suspicious activity is being held by using tools such as pattern recognition and machine learning process.

Cuando se detecta cualquier interferencia externa, se asigna a la cartera sospechosa una puntuación de riesgo y se examina sobre la puntuación de riesgo asignada. Esta recopilación de datos e identificación de pagos es un proceso continuo. El análisis de la cadena de bloques es obligatorio en el proceso de investigación criminal.

¿SON LAS HERRAMIENTAS DE ANÁLISIS DE BLOCKCHAIN UTILIZADAS POR COINBASE Y BINANCE PARA SU CUMPLIMIENTO?

Para supervisar las transferencias de criptomonedas y cumplir con las normas y regulaciones de AML, tanto Coinbase como Binance utilizan el software Chainalysis. Chainalysis ayuda a Coinbase a aplicar las normas contra el blanqueo de dinero (AML). Debido a sus múltiples beneficios, tales como la facilidad de uso, la puesta en marcha del enfoque, la estricta seguridad y el cumplimiento de la normativa, se ha convertido en una autoridad líder en criptomoneda para los comerciantes.

Binance se ha integrado con Chainalysis para sentar las bases de un sólido programa de seguridad con el fin de avanzar en la siguiente fase del sistema de monitoreo de transacciones de blockchain. Binance puede regular fácilmente con las directrices AML a través del software Chainalysis. Como resultado, estas empresas como Binance no encuentran ninguna dificultad en la apertura de las cuentas bancarias, ya que apoyan cryptocurrency.

DESAFÍOS PARA EL ANÁLISIS DE BLOCKCHAIN

Muchas técnicas que ocultan las credenciales reales de una persona suponen una amenaza para el análisis de la cadena de bloques. Los ciberdelincuentes profesionales utilizan una serie de técnicas y estrategias para ahogar el análisis de blockchain. Estas son las técnicas utilizadas por los estafadores experimentados para burlar a las autoridades reguladoras y restringir las herramientas de supervisión de criptomonedas

  • Uso de mezcladores

Un mezclador también conocido como tumbler se suele utilizar para integrar las múltiples entradas de todos los posibles criptoactivos que podrían ser detectados fácilmente. Los estafadores suelen utilizar los mezcladores para engañar a las autoridades. Lo hacen apilando todos los datos de los usuarios y ocultando sus direcciones originales. Todas las direcciones no pueden ser rastreadas ya que provienen de una única dirección. De este modo, pueden ocultar los datos del remitente original. Esta técnica se utiliza para aumentar el anonimato de la transferencia de fondos, de modo que las transacciones de criptomonedas son más difíciles de rastrear.

  • Carteras múltiples

Esta es también una estrategia utilizada por los estafadores para engañar a las autoridades. En la técnica del monedero múltiple, los ciberdelincuentes crean varios monederos durante una transacción múltiple para que las fuerzas del orden no puedan investigar fácilmente para descubrir al verdadero culpable.

  • Bolsas no conformes

Cuando los estafadores utilizan bolsas no conformes para evitar los requisitos de KYC, esta práctica les ayuda a no ser tenidos en cuenta por el análisis de la cadena de bloques y no pueden ser detectados fácilmente por los organismos encargados de hacer cumplir la ley.

RETOS DEL SEGUIMIENTO DE LAS TRANSACCIONES DE CRIPTOMONEDAS

El blanqueo de dinero de las criptomonedas es igual que los otros ciberdelitos que plantean nuevas amenazas de ALD, lo que hace que la supervisión de las transacciones sea más compleja. Los retos a los que se enfrenta la supervisión de las transacciones de criptomonedas son los siguientes.

  • Anonimato del usuario

Como las transferencias de criptomonedas se realizan manteniendo el anonimato de las credenciales del usuario, esto puede ser un factor de riesgo mayor que permita a los ciberdelincuentes interferir en el proceso de control legal para transferir fondos ilícitos.

  • Velocidad de la transacción

Los fondos de la criptomoneda se pueden transferir en sólo unos segundos de una cartera a otra. Esto ayuda a los blanqueadores de dinero a transferir grandes volúmenes de dinero de una cuenta a otra en un abrir y cerrar de ojos.

  • Estructuración de las transacciones

Muchos estafadores estructuran las transferencias de pago de manera que no se notifique la transferencia ilegal de fondos, o que no se active ninguna herramienta de control AML.

  • Uso de mulas de dinero

Los ciberdelincuentes pueden contratar a terceras personas para que actúen como mulas de dinero que manejen todas las transferencias de fondos y transacciones en su nombre, de manera que los delincuentes queden a salvo de la atención de las medidas de control de seguridad.

PAPEL DE LAS HERRAMIENTAS DE CRIPTOVIGILANCIA PARA LOGRAR LA SEGURIDAD Y EL CUMPLIMIENTO

Las criptoempresas forman a su personal para que siga las directrices normativas sugeridas por las autoridades superiores, como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) del Reino Unido (RU).

Teniendo en cuenta las consecuencias de largo alcance de la regulación y la seguridad de las criptomonedas, el sector de las criptomonedas ha acordado trabajar con las autoridades para construir un sistema de regulación más eficiente para vigilar todas las actividades que se realizan.

Las empresas que necesitan medidas de seguridad y el cumplimiento de las normas adoptan el software de investigación de criptomonedas y forman y educan a su personal en consecuencia sobre la necesidad de las regulaciones y las normas y directrices que el GAFI ha emitido para ser seguidas en relación con la supervisión de los fondos, informando de cualquier actividad ilegal y respondiendo inmediatamente a cualquier actividad sospechosa.

Para entender y cumplir con las regulaciones locales y las medidas de seguridad, los intercambios descentralizados y las organizaciones financieras descentralizadas podrían obtener asistencia a través del software de cumplimiento de la criptomoneda. Incluso los programas antiestafa más complicados y robustos podrían ser manejados por los equipos de cumplimiento con la asistencia de los analistas de blockchain.

CONTROL DE LAS TRANSACCIONES DE CRIPTOMONEDAS CONFORME A LA AML

A mediados de 2018 y 2019, se emitió un nuevo conjunto de directrices sobre los empleados de servicios de criptomoneda después de revisar las recomendaciones del GAFI para ponerlos al abrigo de las regulaciones de cumplimiento de la AML existentes. En virtud de las nuevas regulaciones impuestas, se pide a las empresas que instalen las medidas de vigilancia de la criptodivisa basadas en la amenaza que podría conseguir fácilmente cualquier actividad de lavado de dinero. Las medidas de cumplimiento impuestas por la autoridad reguladora incluyen las siguientes.

  • Diligencia debida sobre el cliente (CDD)

El perfil de riesgo y las medidas de control de las transacciones de las criptocarteras deben ser construidas por los proveedores de servicios de criptografía sobre una DDC precisa. En la práctica, esto significa que deben adquirir las credenciales auténticas verificables de los clientes que pueden incluir sus documentos oficiales como el pasaporte, el permiso de conducir o pueden ser técnicas de identificación biométrica como el reconocimiento facial o las huellas dactilares.

  • Vigilancia y detección

Los proveedores de servicios de criptografía deben tener en cuenta una serie de datos de riesgo cruciales, como la condición de PEP del cliente, el hecho de estar involucrado en historias desafortunadas en los medios de comunicación, o la imposición de sanciones internacionales o la inclusión en la lista de vigilancia, etc. Deberían dar a conocer el proceso de supervisión de las transacciones mediante el cribado y la supervisión.

  • Smart Technology

La supervisión de las transacciones en el ámbito de las criptomonedas implica una enorme cantidad de datos que podría ser difícil de procesar manualmente. Por lo tanto, para manejar este asunto, las empresas vinculan una mayor gama de instrumentos inteligentes automatizados de AML para agilizar el proceso de transferencia de fondos de cripto, aumentar el límite de precisión y asegurarse de que cualquier actividad ilícita debe ser detectada inmediatamente y luego reportada a las autoridades superiores tan pronto como sea posible.

CÓMO IDENTIFICAR Y PROTEGERSE DE LOS FRAUDES DE LAS CRIPTOMONEDAS

La principal forma de protegerse de las estafas de criptomonedas es tomar las decisiones de forma inteligente y no tratar de ser demasiado inteligente. Uno debe mantener un ojo en todas las herramientas y estrategias actualizadas para protegerse de la estafa y también mantener un ojo en las posibilidades de estafas que podrían atrapar uno fácilmente.

Las empresas del mundo de las criptomonedas deberían utilizar las herramientas de análisis y monitorización de la cadena de bloques para evitar cualquier tipo de contratiempo y ganarse la confianza de los usuarios. Además, uno debe mantener la calma y controlarse para aceptar cualquier oferta no invitada, especialmente las que aparecen por sí solas en las pantallas de los móviles, ya que el ansia de más podría hacer que uno perdiera el presente también.

Tenga en cuenta que un banco reputado y digno de confianza nunca le hará apresurarse a la hora de realizar inversiones. Le permiten tomarse su tiempo y estar satisfecho. En caso de que le obliguen a pagar inmediatamente o tan pronto como sea posible, sea escéptico antes de transferir sus fondos, ya que podría dar lugar a arrepentimientos más adelante.

CONCLUSIÓN

El mercado de las criptomonedas se está expandiendo continuamente con el tiempo. Cada vez más inversores lo encuentran fructífero y construyen su futuro a través del dominio de las criptomonedas. El creciente interés del público hacia el mundo de las criptomonedas también ha activado a los ciberdelincuentes y han encontrado la forma de ganar dinero engañando a la gente a través de múltiples medios.

Para hacer frente a la creciente tasa de delitos financieros y al anonimato ligado a las monedas digitales, el análisis de la cadena de bloques y las soluciones de supervisión de criptomonedas son obligatorias. Pueden detectar fácilmente cualquier actividad sospechosa y sacarla a la luz para que las autoridades reguladoras puedan tomar medidas inmediatas contra los culpables.