julio 4, 2022
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Cómo identificar las estafas en el espacio DeFi (finanzas descentralizadas)

A lo largo de los años, se ha demostrado que todo sistema próspero está siempre infiltrado por estafadores y personas con intenciones maliciosas. Y en este caso, el espacio de las finanzas descentralizadas no está exento. A medida que más y más personas se fascinan con la revolución financiera iniciada por DeFi, los estafadores y las personas con intenciones maliciosas también están encontrando sus raíces en el espacio para aprovecharse de las personas desprevenidas.

Basado en la configuración del espacio financiero descentralizado, es un espacio implacable que no ofrece ninguna forma de recuperar los fondos o incluso la identidad de los actores maliciosos como forma de hacerlos responsables. Sin embargo, con el arsenal de conocimientos adecuado, puedes reducir las posibilidades de quedar atrapado en la red de estos estafadores y dificultar que se aprovechen de ti.

Esta guía pretende darle los detalles necesarios para identificar las estafas en el espacio DeFi y cómo puede evitarlas.

Introducción al espacio DeFi

Hay diversas innovaciones que vienen con el espacio de las finanzas descentralizadas (DeFi). Además, con el ritmo al que el espacio está dando a luz nuevos productos y proyectos casi cada minuto, se está volviendo extremadamente difícil seguir el ritmo, y DYOR – Do Your Own Research – puede ser difícil.

Por supuesto, valoramos la tecnología blockchain por no tener permisos, que es otra forma de decir que es pública ya que no hay ningún organismo central que regule las operaciones en ella. Esto significa que no se necesita el permiso de nadie para utilizar las blockchains, desarrollarlas o incluso lanzar sus proyectos sobre ellas. Este rasgo de las blockchains compartió su valor con criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y otras, pero también tiene sus aspectos negativos al mismo tiempo.

Para ponerlo en mejor perspectiva, cualquiera puede estar en el rincón de su habitación, espacio de trabajo o donde sea para lanzar un proyecto en cualquier blockchain de su elección. Estos proyectos pueden ser engañosos o incluso ser estafas, pero no hay ninguna autoridad central que los inspeccione, regule o detenga. Bueno, técnicamente hablando, no es que no haya nada que hacer, como comunidad en el espacio de las criptomonedas, podemos ayudarnos con el amour necesario de información que nos ayude a identificar los patrones que separan los proyectos engañosos y estafadores de las innovaciones legítimas en el espacio.

Sin embargo, ésta es la motivación de esta guía. Las siguientes secciones destacarán y explicarán cuáles son los patrones que hay que buscar para identificar proyectos de estafa en el espacio de las criptomonedas.

¿Con qué fin se creó el proyecto?

Para los novatos en el espacio DeFi, esto puede parecer una pregunta obvia, pero es conveniente que lo enfaticemos.

Cuando se examina a fondo el espacio DeFi, se descubre que la mayoría de los proyectos de criptografía no tienen ninguna innovación o propuesta de valor emocionante que presentar al espacio. Por el contrario, solo existen para aprovechar el revuelo y la atención que el espacio DeFi ha creado a lo largo de los años.

Por lo tanto, antes de identificarse con cualquier proyecto, la pregunta que debe hacerse es: ¿Qué es lo nuevo que este proyecto intenta innovar? ¿Contribuye el proyecto a la nueva economía digital creada por el espacio DeFi? ¿Qué diferencia a este proyecto de sus competidores en el espacio DeFi? ¿Cuál es la propuesta de valor única que este proyecto aporta a sus usuarios?

Estas preguntas parecen más bien de sentido común y sencillas de hacer. Pero si no tiene la intención de preguntar, no podrá sospechar de ningún proyecto de estafa en el espacio. Sin embargo, la respuesta a estas preguntas, cuando se combina con los otros puntos planteados en la siguiente sección, le ayudará a filtrar una buena parte de los proyectos engañosos y estafadores en el espacio.

La actividad de desarrollo del proyecto

Al margen de las otras cuestiones, una de las cosas que hay que mirar es la actividad de los desarrolladores del proyecto. El espacio DeFi está hecho con la tendencia de ser de código abierto.

La implicación de esto es que, con pocos conocimientos de codificación, puedes ir a examinar su código por ti mismo, y esto es una gran ventaja para las plataformas de código abierto porque puedes identificar proyectos duplicados y, a través de eso, descubrir proyectos con intenciones maliciosas.

Otra cosa que se busca en esta sección es la actividad continua de los desarrolladores del proyecto. La pregunta es: ¿están actualizando el código del proyecto continuamente? Aunque esta no sea la forma perfecta de identificar las estafas, se puede combinar con otras formas de saber si los desarrolladores son reales o si sólo crean el proyecto para robar el dinero de la gente.

Auditorías de contratos inteligentes

Algo muy común en el espacio de las finanzas descentralizadas y los contratos inteligentes es la auditoría. Idealmente, se supone que las auditorías son una parte integral del desarrollo de contratos inteligentes porque es la única manera de medir el nivel de seguridad de los contratos inteligentes, pero muchos desarrolladores están de acuerdo en desplegar sus códigos sin llevar a cabo las auditorías. Esto puede aumentar por sí solo el riesgo de usar contratos inteligentes porque nunca se puede saber si hay una vulnerabilidad en los contratos inteligentes.

Lo que hay que tener en cuenta es que el coste de las auditorías es caro, pero independientemente, los proyectos legítimos estarán dispuestos a pagar por ello, pero los proyectos de estafa no se molestarán, tal vez introdujeron las lagunas en los propios contratos inteligentes para estafar a la gente.

Sin embargo, esto no significa que todos los contratos inteligentes auditados sean completamente seguros de usar. Por mucho que las auditorías de contratos inteligentes sean necesarias, esto no se traduce en una seguridad total. Siempre hay que ser consciente del riesgo de utilizar un contrato inteligente y de la implicación en los fondos depositados.

Pero con este conocimiento y otros tratados en esta guía, le será más fácil identificar los proyectos de estafa en el espacio DeFi.

La identidad de los fundadores

La totalidad de las criptomonedas y la tecnología blockchain se basan en la libertad de privacidad, específicamente en el anonimato y el seudónimo que pueden obtener en Internet. De hecho, nadie ha podido descubrir la identidad de la persona (o grupo de personas) que creó el primer criptoactivo: Satoshi Nakamoto.

Sin embargo, hay que tener en cuenta que los proyectos cuyo equipo está formado por fundadores anónimos conllevan un riesgo adicional. Esto se debe a que hay más posibilidades de que sean estafadores que tratan de evadir la responsabilidad, en caso de que el proyecto se desmorone.

Aunque las herramientas para el análisis de blockchain son cada vez más sofisticadas, sigue siendo un juego de pelota diferente si la reputación de los fundadores está en juego debido a su identidad en el mundo real vinculada al proyecto. Aunque esto no quiere decir que todos los proyectos liderados por equipos anónimos sean estafas, porque hay proyectos con escenarios similares por ahí que están prosperando, lo que esta guía trata de plantear es que es una cuestión de necesidad considerar las implicaciones del anonimato del equipo cuando se evalúan los proyectos en los que se quiere invertir.

En resumen, ¿los proyectos con equipo anónimo son todos una estafa? No. ¿Es difícil responsabilizar a los fundadores anónimos de actividades maliciosas a través del proyecto? Sí.

La distribución de tokens del proyecto

Cuando busques proyectos DeFi en los que invertir, un aspecto crucial de tu investigación debe ser la economía del token. Una de las formas en que los estafadores perpetran sus actos es inflando el precio del token mientras tienen una gran parte del token, y luego acaban tirándolo al mercado.

¿Has pensado en las implicaciones que tiene el hecho de que el 50-60% de la oferta total de fichas se venda en el mercado abierto? Definitivamente, el precio del token caerá y perderá casi todo su valor. Aunque tener una asignación para los fundadores no es malo en sí mismo o ser etiquetado como una bandera roja para identificar proyectos de estafa, puede ser un problema a lo largo de la línea.

Aparte de las asignaciones de tokens, otra cosa que hay que tener en cuenta es cómo se distribuyen los tokens. ¿Se hace a través de una preventa privada exclusiva a la que sólo pueden acceder los iniciados que consiguen grandes ofertas mientras dan bombo al proyecto en el exterior en las redes sociales, o hay una Oferta Inicial de Monedas (ICO), en la que todo el mundo se beneficia de las ventas, o hay un Intercambio Inicial (IEO)? El beneficio de la última parte de la pregunta es comprobar qué intercambio está poniendo en riesgo su reputación por el bien del proyecto. Además, querrá considerar si están distribuyendo gran parte del token a través de lanzamientos aéreos, lo que puede causar una enorme presión de venta sobre el token.

Hay muchos matices a tener en cuenta en el modelo de distribución de tokens, y en algunos casos, es difícil hacerse con la información, lo que es una señal de alarma en sí misma. Pero en un sentido real, para obtener una imagen completa de las intenciones y planes del proyecto, esta información es absolutamente importante.

¿Qué probabilidad hay de que salgan del mercado?

Una nueva forma de lanzar tokens y proyectos DeFi es a través de la agricultura de rendimiento o la minería de liquidez. Este método de distribución es utilizado por muchos proyectos en el espacio DeFi como una forma de crear métricas de distribución que sean favorables para el proyecto. La idea básica detrás de esto es que los usuarios están obligados a bloquear sus fondos en contratos inteligentes que, a su vez, entregarán una parte de los tokens recién acuñados para ellos.

Se puede predecir cómo pueden resultar las cosas finalmente, algunos de los proyectos se limitarán a tomar los fondos que hay en el fondo de liquidez, mientras que otros utilizarán un método más sofisticado o establecerán un sistema de mina previa.

Además, las nuevas altcoins se cotizan primero en los AMM (creadores de mercado automatizados), como Sushiswap o Uniswap, y si el equipo que está detrás del proyecto no proporciona una cantidad razonable de liquidez para sus pares de mercado en el AMM, puede retirarlo en cualquier momento y volcar los tokens en el mercado. Esto significa que no importa cuánto haya subido el token, volverá a caer a cero y no habrá mercado en el que pueda venderlos. Este es el fenómeno llamado «Rug Pull» en el espacio de las criptomonedas.

El tipo de estafas en el espacio DeFi

Es bastante imposible acabar con las estafas y los fraudes en el espacio DeFi, pero como se ha mencionado anteriormente, es esencial tener la información adecuada que ayude a evitarlos. Esta sección descubrirá los diferentes tipos de estafas en el espacio de las criptomonedas, más bien las diferentes formas en que los estafadores llevan a cabo sus intenciones maliciosas en el espacio.

1. Tirador de alfombra

Los tirones de alfombra son las estafas más comunes en el espacio DeFi, pero también pueden ser más fáciles de detectar cuando se tiene la información adecuada.

Esta estafa se basa en el bombo que los desarrolladores pueden generar alrededor del proyecto pintándolo como un proyecto revolucionario. Esto atraerá el apoyo de la comunidad de criptomonedas, de la cual un mayor porcentaje se convertirá en un inversor en el proyecto.

Después de un tiempo de atraer a los inversores e inflar el precio del token, el desarrollador volcará los tokens en el mercado y desaparecerá con los fondos. Al contrario de lo que proclaman, los desarrolladores no tienen intención de construir el proyecto con los fondos obtenidos de los inversores, sino simplemente de reunir suficiente hype que pueda impulsar el valor del token mientras esperan el momento perfecto para salir del mercado.

La razón del término «tirar de la alfombra» es porque la acción es similar a tirar de la alfombra de debajo de los inversores, lo que puede llevar a un accidente a quien está en la alfombra. Sin embargo, una forma de detectar esta estafa es prestar atención a la relación entre los desarrolladores y sus comunidades y a los planes de distribución de tokens, como se ha explicado anteriormente.

La mayoría de las veces, la comunidad está dando constantes actualizaciones para crear FOMO – Fear of Mission Out – entre los no inversores. Una estafa similar es la de Pump and Dump, aunque no es exclusiva del espacio DeFi.

En conclusión, es posible que un token no sea ondulable, y eso ocurre cuando la cantidad de tokens que posee el equipo no es suficiente para colapsar el mercado en torno al token o cuando el equipo entrega completamente los tokens que tiene bajo su control, como los que adquiere durante la preventa.

2. Estafas en las redes sociales

En Twitter, hay cuentas de estafa que la gente utiliza para hacerse pasar por diferentes celebridades, ya sea en el espacio criptográfico o fuera de él. Las cuentas se utilizan para informar a los entusiastas de las criptomonedas sobre nuevos proyectos que están defendiendo e incluso pueden anunciar falsos concursos y sorteos, que solicitarán a los usuarios que envíen fondos a una dirección o incluso obligarán a los usuarios a comprar un token en particular.

Una forma de comprobar si estas cuentas son legítimas es considerar el número de seguidores. Probablemente será de miles en comparación con los millones de seguidores que tiene la cuenta original. Además, suele haber errores ortográficos en el nombre de la cuenta (para eludir las comprobaciones de suplantación) y en sus contenidos. Al margen de estas comprobaciones, debes tener en cuenta que nunca debes responder a nadie que te pida que envíes dinero a una dirección en Twitter.

Este tipo de estafa puede parecer ridícula, pero la gente sigue cayendo en ella a diario.

3. Estafas de phishing

Este tipo de estafa es tan antigua como Internet porque la táctica sigue siendo la misma. Los estafadores se hacen pasar por una empresa legítima para hacerse con tus datos personales.

Sin embargo, el phishing de DeFi se suele llevar a cabo a través del correo electrónico, cuando el estafador o estafadores se hacen pasar por representantes del protocolo o de la plataforma comercial y se inventan historias como «su cuenta ha sido comprometida». En este correo electrónico, solicitarán tu correo electrónico y tus contraseñas, incluidas las direcciones de los monederos. Incluso pueden pedir que los usuarios les envíen sus fondos.

Estos correos electrónicos suelen llevar a sitios web falsos que son similares a la plataforma original, lo que atrae a víctimas inocentes para que introduzcan su información privada.

Una forma de evitarlo es comprobar la dirección de correo electrónico del contacto. Además, estos correos electrónicos suelen contener caracteres aleatorios en lugar del nombre real del sitio web. Sin embargo, se aconseja no hacer clic en ningún enlace de cualquier correo electrónico de aspecto sospechoso. Con esto, puedes garantizar tu seguridad en el espacio DeFi.

Conclusión

Independientemente de lo que haga en el espacio DeFi, ya sea que sólo utilice los protocolos descentralizados para comerciar e intercambiar tokens, o que participe en la función de cultivo de rendimientos en el espacio, debe ser consciente de que todavía hay estafas en el espacio DeFi y son abundantes. Esperamos que esta guía le ayude a detectar los proyectos lanzados con intenciones maliciosas.

El descargo de responsabilidad aquí es que el artículo es puramente para guiar en la protección de los usuarios e inversores del espacio DeFi y el espacio criptográfico en su totalidad. No debe ser considerado como un asesoramiento financiero en cualquier terreno, ya que la responsabilidad de sus decisiones de inversión no será puesto en el contenido de esta guía.