agosto 17, 2022
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Fichas de oro: Una guía completa 2022

De todos los metales preciosos disponibles, el oro es el más popular a la hora de invertir, no sólo porque es un metal precioso que se utiliza en diversas industrias, sino porque es un producto de inversión que tiene un historial de uso como cobertura contra la inflación y otras turbulencias económicas. La inversión en oro se ha clasificado como una forma de diversificar los riesgos en el mercado financiero, especialmente cuando se negocia a través de derivados y contratos de futuros.

Al ser un activo de riesgo, se concluye que los precios del oro tienden a comportarse mejor cuando hay un desafío en la economía mundial – durante las guerras, la crisis [mundial], lo que sea, y las sacudidas. Sin embargo, el mercado del oro está muy sometido a la volatilidad y la especulación, al igual que otros mercados.

El oro en el espacio de las criptomonedas: ¿Qué es una criptomoneda de oro?

Dado que la gente está ideando nuevas innovaciones para invertir en un mercado en particular sin tener que negociar el mercado directamente, las criptodivisas vinculadas al oro son formas en las que uno puede exponerse al mercado del oro (mediante el comercio, la compra y cualquier otro ejercicio de inversión) sin tener que preocuparse por un lugar para el almacenamiento físico cuando el oro está en custodia. Además, estos innovadores tokens han eliminado todos los posibles inconvenientes, desde la transferibilidad hasta el transporte, pasando por la iliquidez.

En comparación con el mercado tradicional, estos tokens respaldados por el oro pueden considerarse como los CFD y ETF de oro, que se utilizan para seguir el precio del oro en el mercado sin poseerlos físicamente. En el espacio de las criptomonedas, hay una serie de tokens que están respaldados por el precio del oro y, están en diferentes proporciones dependiendo de la acumulación del propio proyecto.

La esencia de esta guía es desvelar los pros y los contras de invertir en fichas de oro y también destacar los distintos ejemplos de fichas disponibles.

Ventajas e inconvenientes de invertir en fichas vinculadas al precio del oro

Definitivamente, como en todos los campos y como en todo, hay pros y contras relacionados con la inversión en el mercado de las criptomonedas, por no hablar de la inversión en tokens ligados al oro. En esta sección, esta guía descubrirá las ventajas y desventajas de invertir en el token vinculado al precio del oro.

Ventajas de las criptomonedas respaldadas por oro

El primero de la lista es que la mayoría de los tokens respaldados por oro están construidos según el estándar ERC-20, y por implicación, son fácilmente negociables y transferibles en diferentes CEX y DEX.

Otra cosa es que los tokens con oro eliminan la iliquidez relacionada con el oro físico al permitir a los inversores interesados operar en el mercado del oro en cualquier momento, siempre que no se les niegue el acceso a los criptointercambios. Otro beneficio de esta innovación que se considera enorme es que se pueden fraccionar y dividir. Esto significa que los inversores pueden estar expuestos al mercado del oro a sólo una fracción del precio actual del oro sin tener que invertir necesariamente una gran cantidad de dinero en el mercado.

Otros beneficios de invertir en tokens respaldados por oro están ampliamente asociados con el mercado general de criptomonedas, e incluyen la transferibilidad y el almacenamiento del activo, a diferencia del oro físico. Además, la mayoría de los tokens respaldados por oro pueden comprarse potencialmente a través de intercambios descentralizados. Esto significa que los inversores pueden entrar en el mercado sin pasar por la molestia de KYC. Esto, sin embargo, es totalmente imposible incluso cuando se negocian ETFs de oro y CFDs.

Contras de las criptomonedas respaldadas por oro

La primera desventaja obvia es que comerciar con estas fichas no es directamente igual a comerciar con el mercado principal del oro, ya que sólo son un derivado del mercado principal. Esto de por sí tiene un nivel de riesgo asociado. Y una de las razones es que los inversores no tienen la propiedad directa del oro al que está vinculado su cripto. La única ventaja de esto es que difiere según el proyecto; algunos proyectos permiten el rescate físico de su activo.

Además, hablando del riesgo de no poseer el oro real al que están vinculados tus tokens, la dependencia se limita a algunos proveedores de servicios centralizados, que tienen la responsabilidad de gestionar el almacenamiento de la reserva de oro físico que respalda sus tokens, pero de nuevo, esto está completamente fuera del control de los inversores.

Otra desventaja de estos tokens es que la mayoría de ellos son tokens ERC-20 construidos en la red Ethereum, por lo que las transferencias y compras pueden requerir una gran cantidad de gastos de gas. Además, en comparación con los mercados tradicionales de CFD (Contrato por diferencia), la liquidez de los tokens vinculados al oro es menor, ya que el mercado es actualmente pequeño en comparación con los tradicionales.

Otra gran diferencia entre estos tokens respaldados por oro y los CFDs heredados que es una desventaja para los tokens es la vulnerabilidad del sistema, que da lugar a explotaciones. Esto se debe a que la posibilidad de que cualquier contrato inteligente falle no es cero.

Los mejores tokens de oro en el espacio de las criptomonedas

Definitivamente hay bastantes tokens en el espacio de las criptomonedas que afirman estar vinculados al oro basándose en el libro blanco y sus relaciones públicas, pero esta guía cubrirá dos tokens principales, que son Tether Gold (XAUT) y Paxos Gold (PAXG). Ambos tokens son emitidos por empresas con un historial probado en la industria financiera y también pueden presumir de un volumen de negociación suficiente. El resto de los tokens vinculados al oro, aparte de estos dos, no son malos, pero sólo fallan a la hora de ofrecer una liquidez sustancial, y el contenido de sus sitios web no se ha actualizado durante años, lo que puede considerarse una bandera roja.

1. Tether Gold (XAUT)

Capitalización de mercado: 453 millones de dólares

Símbolo de la ficha: XAUt

Top Exchanges que lo negocian: Uniswap, Bitfinex, FTX

En 2021, Tether -empresa que está detrás de la stablecoin más popular con respaldo en dólares, Tether US (USDT)- anunció que ha lanzado un nuevo activo digital respaldado por oro, y que tendrá el nombre de XAUt. El token está construido sobre la base de los estándares TRC-20 de Tron y ERC-20 de Ethereum. Además, en un lingote London Good Delivery, el token representa una onza troy de oro.

Los titulares del XAVt podrán adquirir los derechos indivisos de propiedad del oro en algunos lingotes específicos. Su asignación de oro puede identificarse mediante un número de serie único con una pureza y un peso determinados. Según la documentación de la empresa, los titulares de XAUt también podrán comprobar los detalles de los lingotes de oro asignados a sus cuentas/direcciones a través del sitio web en cualquier momento.

Also, holders can make redemption requests for physical gold but they will be required to complete the verification process of TG Commodities Limited. This company is the one in charge of the token issuance. Other than the physical redemption, the token is easily tradable via some popular crypto exchanges like Bitfinex and FTX.

2. Paxos Gold (PAXG)

Capitalización de mercado (en junio de 2022): 616 millones de dólares

Símbolo de la ficha: PAXG

Las principales bolsas que lo comercializan: Binance, FTX, Kraken, Uniswap, KuCoin

En el momento de elaborar esta guía (en junio de 2022), PAXG es conocida como la mayor criptodivisa vinculada al oro por su capitalización de mercado total, que ronda los 616 millones de dólares. Además, el token cuenta con el mayor volumen de operaciones en 24 horas.

Según el informe oficial del proyecto, el token PAXG equivale a una onza troy de oro físico con un lingote de oro específico con un número de serie. Además, los titulares con suficiente PAXG poseen un lingote de oro completo, y pueden canjear el token por un lingote de oro físico.

Una de las ventajas de poseer este token es que el propietario puede dividirlo en unidades más pequeñas de hasta 18 decimales, lo que permite a los titulares exponerse al mercado del oro con una cantidad mínima. El token está construido según el estándar ERC-20 de la red Ethereum, lo que lo hace portable en diferentes redes.

Another thing to note is that the company issuing the PAXG token – Paxos Trust Company is a financial institution regulated and qualified as a custodian. The company is a state-chartered company that is regulated by the Department of Financial Services in New York (NYDFS), and the company is required to keep up to the highest standards possible in terms of customer assets protection. Furthermore, the PAXG token itself is regulated by the NYDFS.

3. Ficha de oro de la Casa de la Moneda de Perth (PMGT)

Capitalización de mercado: 2 millones de dólares

Símbolo de la ficha: PMGT

Las principales bolsas que lo comercializan: Reserva Independiente

El PMGT es una de las pocas fichas vinculadas al oro que están validadas por el gobierno. Con la PMGT, todo el oro comprado se almacena y comercializa en la Casa de la Moneda de Perth, en lugar de tenerlo en una empresa privada. El token tiene una relación 1:1 con el oro físico, y la capitalización de mercado actual es de unos 2 millones de dólares. Por cada compra de fichas, los compradores obtienen certificados digitales de oro y estos certificados pueden cambiarse por lingotes de oro que se entregarán en la dirección indicada en el punto de registro/compra.

Para la transacción, no es necesario que el inversor pague ninguna tasa de transacción ni se le exige que pague ninguna tasa de almacenamiento ni ninguna tasa de gestión, incluso si decide no conservar el oro por sí mismo.

Actualmente, este token sólo puede adquirirse en Independent Reserve, aunque se están manteniendo conversaciones para que PGMT cotice en otras criptobolsas.

4. Moneda de oro (GLC)

Capitalización de mercado: 540.850 dólares

Símbolo de la ficha: GLC

Las principales bolsas que lo comercializan: Cryptoexchange.com y GoldCoin.com

La Moneda de Oro está desarrollada por Digital Gold Limited y está construida según el estándar ERC-20 de Ethereum. Este token fue construido por un grupo de defensores financieros que creen firmemente en la promoción de la libertad económica. La relación actual del token con el precio del oro es de 1000 GLC por onza de oro.

La capitalización de mercado actual del token es de unos 2 millones de dólares. Todos los inversores que posean el token GLC tienen acceso a algunas características únicas, y una de ellas es la velocidad de confirmación de las transacciones en 2 minutos, lo que hace que el token sea el más rápido de todos los tokens vinculados al oro.

Gold Coin también da a sus inversores acceso a un monedero exclusivo de GLC por cada oro comprado, y no se requiere ninguna cuota para las transacciones. Esto hace que sea realmente fácil para los inversores comprar en el oro y también para mantenerlo.

Los intercambios de criptografía que tienen GLC en la lista incluyen GoldCoin.com y CryptoExchange.com. Comprar GLC en estas plataformas es bastante fácil ya que puedes iniciar una transacción con tus tarjetas de débito y crédito.

5. DigixGlobal (DGX)

Capitalización de mercado: 794.272 dólares

Símbolo de la ficha: DGX

Las principales bolsas que lo comercializan: CoinSquare

Este token ha sido creado por una empresa con sede en Singapur que lleva el mismo nombre, Digix Global. Este token está vinculado al oro en una proporción de 1:1, lo que significa que poseer un token DGX equivale a poseer una onza completa de oro. La capitalización de mercado actual del token DGX es de unos 1,2 millones de dólares.

Currently, the gold is stored in Canada and Singapore, which adds value to the token compared to every other gold-pegged token mentioned. Having the gold stored in different locations will mitigate the effect of having single storage compromised.

En todos los intercambios, DGX cobra una tarifa del 1% que se asume como la tarifa de envío (demurrage). Actualmente, el único intercambio que tiene DGX listado es CoinSquare, y el método de compra es Ethereum (ETH) y Bitcoin (BTC.

6. AurusGOLD (AWG)

Capitalización de mercado: 2,2 millones de dólares

Símbolo de la ficha: AWG

Las principales bolsas que lo comercializan: CEX.io y distribuidores de metales preciosos como Aurica Group y Direct Bullion

AurusGOLD es un token acuñado por comerciantes de oro que arbitran entre los mercados de oro en lingotes y el AWG. La capitalización de mercado del token es actualmente de unos 1,8 millones de dólares. Cada ficha representa un gramo de oro suministrado por las refinerías de la LBMA (London Bullion Market Association). Sin embargo, si los inversores que poseen el token cambian en algún momento de opinión sobre el oro a otros mercados de metales preciosos, AWG puede ayudarles a diversificar en el mercado. Además, los inversores pueden comprar otros metales preciosos tokenizados a través de la empresa de la misma manera que lo harían con el oro y transferirlos a su criptocartera.

Aurus se ha asociado con varias bolsas de criptomonedas para facilitar las actividades comerciales del token. Además, la empresa se asoció con algunos comerciantes de metales preciosos como Aurica Group y Direct Bullion. Sin embargo, el criptointercambio más popular es CEX.io.

7. Ficha de oro de la AABB (AABBG)

Capitalización de mercado: 97,3 millones de dólares

Símbolo de la ficha: AABBG

Top exchanges trading it: AABB Website

Este token se considera una anomalía en el espacio de las criptomonedas, principalmente porque la empresa que lo respalda no tiene ninguna experiencia previa en finanzas o criptomonedas. AABB Gold Token fue fundada por Asia Broadband Inc. (AABB). La compañía es una empresa de recursos que se centra en la producción y venta de suministro de metales básicos y preciosos.

A diferencia de otras fichas vinculadas al oro, cuyas reservas de oro proceden de diferentes fuentes, toda la reserva de oro que respalda la ficha AABBG procede del proyecto minero de la empresa. Esto les ayuda a eliminar a los intermediarios y a garantizar que el oro de los inversores procede directamente de la fuente. El token AABBG utiliza un formato único de respaldo de oro llamado Mine-to-Token, que verifica los activos de oro adjuntos a cada token.

Actualmente, la capitalización de mercado total del token es de 97,3 millones de dólares, y solo puede adquirirse en el sitio web oficial de la empresa utilizando el monedero oficial de la misma, AABB Wallet. El método de pago requerido para la transacción es Ethereum y Bitcoin.

Conclusión

A pesar de considerarse una opción de inversión más segura, poseer oro físico no es tan fácil como parece. Los inversores pueden tenerlo en forma de lingotes físicos y guardarlo en casa u organizar un centro de almacenamiento que exigirá pagos o tasas por su tenencia. Esta es una de las razones por las que las fichas de oro se consideran una mejor opción para las personas interesadas en invertir en el mercado del oro sin preocuparse de dónde almacenarlas.

Dado que parece una alternativa más cómoda y barata para exponerse al mercado del oro, no será sorprendente ver el predominio de las fichas de oro como una nueva forma de propiedad del oro en un futuro próximo.

En combinación con otros proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi) y algunos otros DEX – Decentralized Exchanges, los programas como los pools de liquidez y los préstamos pueden permitir a los inversores ganar intereses por sus depósitos de oro, como ocurre con otros criptoactivos. Actualmente, hay algunos proyectos experimentales en curso que pretenden crear activos digitales cuyo valor se derive algorítmicamente de los activos, en lugar de basarse en los depósitos de activos.

A modo de conclusión, la lista de esta guía no es exhaustiva, hay más fichas de oro que no pasaron el corte en esta guía. Sin embargo, la lista no es prescriptiva; el contenido de esta guía no es en ningún caso una inversión o un consejo financiero. Cualquier decisión financiera que se tome a partir del contenido de esta guía queda a la entera discreción del lector. Es absolutamente necesario que usted se eduque más en la intersección de la criptomoneda o finanzas descentralizadas y el mercado tradicional del oro.