agosto 17, 2022
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Generación de ingresos en la financiación descentralizada – Explicación completa

Las finanzas descentralizadas son un concepto lejano de transformación de las finanzas mundiales en un estado que no tiene una autoridad central, sino que opera públicamente a través de cadenas públicas. Las finanzas descentralizadas son un tipo de sistema que se basa en la tecnología financiera, lo que significa mejorar las conexiones, las comunicaciones y dar a los inversores la oportunidad de obtener un rendimiento significativo de sus estrategias de inversión.

A través de las finanzas descentralizadas, los productos y servicios financieros pueden difundirse para que todos los aprovechen, proporcionándoles servicios financieros a través de blockchains de nivel público. Hasta ahora, se dice que la cadena de bloques más utilizada es Ethereum, que ha dado soporte a miles de servicios y productos en su red a escala mundial.

Las finanzas descentralizadas ofrecen a un individuo la posibilidad de realizar el mismo tipo de tareas que realizaría a través de algún banco, como la creación de intereses, el préstamo, la obtención de seguros o el comercio, pero sin tener que preocuparse de tratar con terceros. En un caso más práctico, los usuarios suelen acceder a las finanzas descentralizadas mediante aplicaciones descentralizadas (DApps), desde las que pueden empezar a realizar algunas acciones financieras limitadas incluso sin necesidad de abrir una cuenta en la aplicación.

Este sistema básicamente elimina el poder y la influencia que los bancos y otras instituciones financieras tienen sobre los activos, los productos financieros y los servicios, dando a los usuarios una forma más fácil de entrar en el mundo de las finanzas. La mayoría de estos bancos e instituciones tienen términos y condiciones que se centran en proporcionar beneficios a sí mismos, por lo que eliminar ese poder y dárselo a la gente no sólo puede desarrollar fuertes conexiones, sino que puede hacer que la financiación sea mucho más fácil.

Algunas de las principales ventajas de la implementación de las finanzas descentralizadas son que no hay ningún tipo de comisión que los bancos y otras instituciones financieras cobran por utilizar sus servicios y herramientas. Como tu dinero está en un monedero digital seguro, tienes todo el control y el derecho sobre él en lugar de un banco.

El monedero y los servicios financieros pueden activarse y utilizarse en cualquier parte del mundo, si el usuario tiene una conexión activa a Internet. Y como las finanzas descentralizadas funcionan gracias al poder de Internet, las velocidades de transferencia de dinero son casi instantáneas en comparación con los sistemas tradicionales. Esto es posible gracias a las redes financieras peer-to-peer, que cuentan con protocolos de seguridad, conexiones globales, código de software y capacidades de hardware.

Cualquier operación realizada en la cadena de bloques puede ser registrada por el software y verificada utilizando bases de datos distribuidas a gran escala que se colocan en varias ubicaciones globales diferentes para contener los datos que el usuario genera, mientras se utiliza un mecanismo de consenso para verificar adecuadamente a los usuarios y sus actividades comerciales.

Funcionamiento de los sistemas DeFi

Las finanzas descentralizadas se basan principalmente en la tecnología blockchain, que también utilizan las criptomonedas. La cadena de bloques es básicamente una base de datos o libro de contabilidad altamente segura que se distribuye en varios lugares del mundo. Las aplicaciones descentralizadas tienen acceso a la cadena de bloques, por lo que la utilizan para cuidar los datos de los usuarios y la información de las transacciones.

La información comercial se almacena dentro de bloques de datos y se somete a la verificación de otros usuarios. Una vez completado el proceso de verificación, el bloque se bloquea y se encripta con algoritmos de alta seguridad. A continuación se genera un bloque de datos diferente que contiene información parcial del último bloque en su interior.

Estos bloques se unen entre sí, de ahí que el sistema reciba el nombre de blockchain. La información almacenada en cada uno de estos bloques no puede ser alterada sin la interferencia de otros bloques, por lo que es extremadamente difícil introducir cambios en ella y blockchain se mantiene segura en este aspecto.

Transacciones y monedas DeFi

El mecanismo central que impulsa las transacciones de DeFi es el peer-to-peer, en el que dos entidades distintas comercian directamente con bienes y servicios pagándose mutuamente con criptomonedas. Para entender mejor este concepto, tomemos el ejemplo de intentar obtener un préstamo. En las finanzas tradicionales, se acude a un banco y se presenta una solicitud formal de préstamo.

Una vez aceptada la solicitud de préstamo, debes pagar los intereses y las comisiones bancarias por tener el privilegio de recibir ese préstamo. Sin embargo, en el caso de la financiación descentralizada, la aplicación descentralizada actúa como una conexión entre otro compañero que está dispuesto a concederte un préstamo. Tras aceptar algunas de las condiciones del prestamista, recibes el préstamo al instante después de que el mecanismo de verificación lo apruebe.

Esa secuencia de operaciones se almacena en la cadena de bloques y después de eso el prestamista puede empezar a recibir los pagos de usted en el calendario acordado, sin tener que preocuparse por ningún cargo o tasa adicional, ya que ambas partes tienen el control de su dinero.

En cuanto al modo de moneda, desde que se diseñó la financiación descentralizada, sólo ha tenido soporte para las criptomonedas. Las finanzas descentralizadas aún están en fase de trabajo, por lo que todavía no está claro si las criptodivisas funcionarán del todo. Por ahora, la tecnología sigue a las stablecoins, que son criptomonedas que están respaldadas por alguna entidad o dinero fiduciario tradicional, como el dólar.

Discutir los rendimientos de DeFi

Según estudios recientes, el rendimiento de la DeFi ha experimentado un nivel de crecimiento sorprendente. Esto podría deberse al aumento de la demanda diaria, además de la comisión mínima que conlleva y que ofrece a los inversores la posibilidad de ganar a lo grande con sus inversiones explorando oportunidades únicas.

La utilización de las finanzas descentralizadas se ha convertido en un factor bastante importante para quienes buscan un ingreso pasivo. Al igual que los bancos dan a los usuarios intereses por almacenar sus activos en la cuenta de ahorros, DeFi lleva activos digitales, destacándolos como recursos para verificar las operaciones y realizar tareas con el mecanismo proof-of-stake.

Otra razón para estas altas cantidades de rendimiento se debe al aumento masivo de la demanda de apalancamiento al que se puede acceder utilizando tokens nativos y los respectivos cargos de protocolo. Con el crecimiento de un sistema descentralizado, los usuarios empiezan a descubrir nuevas oportunidades con las que trabajar, aumentando el valor de todo el sistema.

Oportunidades de ingresos pasivos

En relación con las finanzas descentralizadas, la agricultura de rendimiento, la estaca y el préstamo se han visto como los mejores caminos para obtener ingresos pasivos. Desde su llegada en 2019, han aparecido todo tipo de técnicas diferentes para obtener ingresos pasivos. En esta época, los inversores están aterrizando en diferentes protocolos y aplicaciones descentralizados, y cada uno de ellos recompensa diferentes incentivos por usar su servicio.

Hablando de una de las técnicas mencionadas anteriormente, la agricultura de rendimiento es una forma en la que los activos de los inversores se presentan y luego se reinvierten para generar beneficios. Entrando un poco más en detalle, los inversores depositan sus activos en un fondo de liquidez alimentado por un sistema de contratos inteligentes. La inversión se reparte entonces entre diferentes protocolos DeFi para invertir en proyectos. La comisión generada en este caso se devuelve al usuario como incentivo y los beneficios generados son una fuente de ingresos para el usuario.

Este proceso es bastante familiar con la banca tradicional, sin embargo, en comparación, hay muy pocas partes involucradas. Los usuarios pueden cobrar sus ingresos en paralelo a su saldo de activos actual. El objetivo principal es impulsar los proyectos DeFi, lo que lleva a los usuarios a apostar por sus activos a largo plazo y seguir recibiendo ingresos pasivos de las ganancias generadas.

Ahora, en el caso de la técnica de préstamo, permite a los usuarios aportar liquidez mediante el envío de fondos a una plataforma establecida como Aave. A continuación, otro usuario puede tomar prestados esos mismos fondos a un tipo de interés, por lo que, una vez pagada la cuota, el prestamista recibirá un porcentaje de la misma.

El aumento de este valor de pago dependerá del desarrollo de los protocolos. En este espacio, un intercambio descentralizado va a desarrollar un pool que tendrá varios bonos de tokens a los que cualquier individuo puede contribuir. A continuación, los usuarios recibirán tokens LP, y cada uno de los tokens contará con el importe de la participación del usuario en el pool. Estos tokens pueden ser compensados con un porcentaje de la cuota de intercambio. Los rendimientos porcentuales anuales suelen ser sistemas de financiación descentralizados, pero conllevan el riesgo de pérdidas impermanentes.

Plataformas que hay que buscar para

La tecnología de hoy en día se ha vuelto bastante compleja, pero es capaz de proporcionar más oportunidades de ganancia al repartir los activos en diferentes espacios y utilizar el poder de la inteligencia artificial (IA) para obtener mejores tiempos de respuesta.

Los ingresos de DeFi pueden ser bastante decentes, pero los inversores deben tener en cuenta los riesgos y el trabajo que sigue el camino y también deben aprender que incluso DeFi no apoya las estrategias que permiten a los individuos hacerse ricos a un ritmo rápido en un corto período de tiempo.

Los inversores deben tener conocimientos sobre cómo funcionan las cadenas de bloques y los creadores de mercado automatizados en el mercado para entender cómo pueden obtener ingresos pasivos con éxito. Además de eso, los inversores deben tener una tonelada de experiencia y fondos a su lado, especialmente cuando se trata de proyectos DeFi recién introducidos, para que sean conscientes de en qué se están metiendo.

Buscando DAOs

La organización autónoma descentralizada (DAO) es una estructura organizativa única que también está impulsada por la tecnología blockchain y es un grupo que encuentra a otros grupos para servir a una causa u objetivo común. Varias DAO pueden participar en actividades como proyectos de puesta en marcha de energía, manejo de stablecoin o compra de varias NFT, asegurándose de que su inversión continúe a largo plazo y sea beneficiosa.

Cuando una DAO cobra vida, sus miembros asociados utilizan tokens criptográficos para impulsarla. Los tokens se fusionan con algunos derechos, como la gestión de una tesorería o tener derecho a votar en decisiones importantes. El uso de plataformas como Kickstarter puede ser más beneficioso, ya que si estas DAOs recaudaran un fondo masivo, se generaría una tonelada de cuota de transacción que puede escalar hasta los millones. Una DAO llamada ConstitutionDAO logró recaudar una cantidad masiva de 47 millones de dólares en fondos, sin embargo la tarifa de transacción subió a un total de alrededor de 1,2 millones de dólares para ser presentada en la red Ethereum.

En general, las DAO pueden proporcionar más transparencia a sus miembros, en comparación con las organizaciones estándar, ya que las decisiones cruciales se toman en la cadena utilizando tokens de gobernanza para votar. Dado que todos los miembros tienen el mismo derecho de voto, las DAO apoyan más el concepto democrático. Otro punto a favor es que las DAO pueden ser más rápidas que las organizaciones normales, ya que sólo se centran en el proyecto que tienen entre manos, a la vez que tienen la capacidad de hacerlas subir o bajar con un rastro mínimo.

La DAO de la Singularidad en el punto de mira

Singularity DAO es una plataforma en la que nos centraremos. Genera rendimientos mediante el comercio de activos basados en criptomonedas utilizando las capacidades de los algoritmos basados en la IA, permitiendo a los usuarios acercarse a diferentes conjuntos de tokens de criptomonedas. El protocolo está diseñado de tal manera que soporta el máximo nivel de generación de ingresos independientemente de las tendencias del mercado.

Estos tokens se contabilizan entonces como DynaSets, que son básicamente diferentes colecciones de activos que son manejados tanto por operadores expertos del mercado como por algoritmos impulsados por la IA. Una vez que los activos se convierten en DynaSets, los usuarios utilizan tokens LP que actúan en paralelo con su participación en un conjunto específico. Los tokens Dynaset también pueden ser apostados y utilizados para obtener liquidez con la intención de cultivar tokens de gobernanza SDAO.

El gestor de activos entra entonces en acción, manejando los activos y las monedas de comercio en función de las últimas tendencias, con el objetivo principal de obtener rendimiento. El uso de DynaSets, impulsado por contratos inteligentes, ha demostrado mostrar mejores tiempos de respuesta y comercio en diferentes grupos de liquidez, lo que conduce a una mejora general en la eficiencia del sistema, la reducción en el comercio libre, con todo esto posible sin un registro de cuenta.

Según SingularityDAO, su conjunto de productos y soluciones ha conseguido mostrar unas métricas de rendimiento que han superado a los principales activos de criptodivisas como Bitcoin y Ethereum en porcentajes significativos.

SingularityDAO alberga muchas características diferentes, como DynaSets, staking, yield farming, launchpad, token bridge y gobernanza, con la próxima función de tablero de instrumentos en progreso, que se dice que proporciona información compleja sobre su propia cartera DeFi.

Launchpad es una iniciativa que busca asegurar los mejores proyectos de start-ups que trabajarán junto a proyectos externos en conjunto. El año pasado la comunidad de NuNet consiguió recaudar alrededor de 2 millones de dólares SingularityDAO Launchpad. Por otro lado, Token Bridge es también una iniciativa que permitirá que el protocolo sea agnóstico a la cadena, con los usuarios de la plataforma ganando la capacidad de hacer un puente con cualquier cadena que les guste, lo que puede ganar una ventaja significativa mediante la utilización de la colección de herramientas y tecnologías impresionantes de la plataforma.

En cuanto a la gobernanza, los tokens SDAO pueden utilizarse para obtener el derecho a votar sobre el futuro del protocolo durante los eventos de gobernanza y guiar las finanzas descentralizadas hacia un futuro más brillante.

DeFi en el futuro

Se dice que DeFi todavía está en sus primeras etapas de desarrollo para las personas que están pensando en involucrarse, el concepto todavía no tiene ninguna regulación adjunta, lo que significa que el ecosistema DeFi está luchando contra problemas tales como fallas en la infraestructura, incidentes de hacking y trampas de estafa. La naturaleza transparente de las finanzas descentralizadas puede introducir problemas insospechados con las medidas reguladoras actuales.

Debido a la singularidad de la DeFi en el caso de las transacciones sin esfuerzo, la normativa puede ser una tarea bastante difícil. Pueden surgir muchas incertidumbres, como averiguar quién va a investigar los delitos financieros que se produzcan en todo el ecosistema, incluidas las aplicaciones DeFi, cómo se aplicará la normativa y quién la aplicará.

Otras preocupaciones se refieren a los niveles de estabilidad del sistema, la huella de carbono, las necesidades energéticas, las mejoras, el mantenimiento y cómo hacer frente a cualquier fallo importante. Para que DeFi se convierta en una opción significativa a los ojos de los operadores, es importante que se atiendan estas cuestiones y problemas. Incluso si el ecosistema DeFi consigue tener un impacto significativo, diferentes bancos y corporaciones acabarán encontrando su camino para sacar provecho de él.

Resumen

En conclusión, la DeFi tiene todavía un largo camino por delante, con un potencial que puede suponer un cambio global en el espacio financiero. La DeFi parece muy prometedora a los ojos de muchos, pero en su fase actual debe resolver los problemas y riesgos que conlleva. La regulación es un factor importante para cualquier ecosistema y, en el caso de la DeFi, las autoridades reguladoras deberían examinarla en profundidad.

En general, las finanzas descentralizadas pueden convertirse en el futuro de los ecosistemas financieros, aportando verdadera transparencia y conexión a individuos de todo el mundo, que buscan oportunidades para obtener las ventajas financieras que anhelan. Tener privilegios como la mínima preocupación por la tasa de transacción, tener poder sobre nuestros propios activos y la capacidad de operar desde cualquier parte del mundo con una conexión a Internet tiene un fuerte factor de influencia para atraer a más operadores a unirse al ecosistema.

Al final, es la persona que toma la decisión la que decide cuál es el mejor camino para ella. Algunos se quedan con los métodos tradicionales, mientras que otros buscan nuevas oportunidades para tener éxito.