octubre 2, 2022
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Guía completa de las ofertas iniciales de divisas (IDO)

Introducción

La mayoría de los países del mundo son ahora lugares democráticos en los que cualquier persona con las habilidades suficientes y los conocimientos adecuados puede poseer y poner en marcha un nuevo negocio. Las mayores empresas del mundo actual son algunos lugares que tuvieron que empezar a pequeña escala.

Del mismo modo, hoy en día hay muchas personas que pretenden crear una nueva organización desde cero. Estas organizaciones a pequeña escala se conocen como startups. Dado que el mundo está lleno de entusiasmo por los productos y servicios de tecnología, por lo tanto, las startups de tecnología que se centran en las organizaciones de blockchain y cryptocurrency han ganado popularidad masiva en el mundo de hoy.

¿Qué es una startup?

Una startup es una empresa que acaba de empezar. En la mayoría de los casos, una startup tecnológica se produce cuando un desarrollador puede crear un nuevo producto o servicio que cree que va a crear una demanda masiva en el mercado.

Las startups pueden tener un producto principal o una misión para crear un proyecto previsto que planea generar una cantidad masiva de ingresos y facilitar la vida de las personas. Antes de las startups de ordenadores personales como Microsoft, la mayoría de las personas del mundo no estaban familiarizadas con los sistemas operativos, Internet y cualquier tipo de comunicación técnica.

¿Por qué las startups necesitan ayuda financiera?

Una startup tecnológica casi siempre va a necesitar una cantidad considerable de financiación para alcanzar sus objetivos. El término startup significa que la empresa en cuestión tiene una cantidad limitada de recursos humanos.

Al mismo tiempo, la persona con la idea o el producto de la startup va a necesitar una cantidad significativa de ayuda financiera para transformarla en un entorno de trabajo profesional. Una empresa necesita varios recursos, como el edificio, el equipo de oficina, los recursos humanos, el transporte, el equipo de comunicación, el presupuesto de marketing y mucho más.

En la mayoría de los casos, las startups tratan de llamar la atención de los inversores comerciales para conseguir un préstamo o reunir financiación.

Tipos de fuentes de financiación para startups

Existen varios tipos de métodos para conseguir financiación para las startups de cualquier empresa. A continuación se presentan algunas de las opciones más básicas disponibles:

Inversión personal

En los tiempos que corren, los proyectos indie están ganando mucha tracción entre las masas. Esto sucede porque la tecnología ha hecho que llegar a una cantidad considerable de consumidores sea muy fácil. La gente puede contratar a autónomos para proyectos como la creación de un sitio web profesional, la redacción de contenidos o la realización de marketing digital para sus productos.

Por lo tanto, cualquier individuo que tenga una cantidad considerable de experiencia en su haber puede erigir un nuevo imperio empresarial con una cantidad muy conservadora de recursos a su disposición. Por lo tanto, las inversiones personales también se están volviendo muy populares y más frecuentes en la actual configuración económica digital.

Inversión del Círculo Social

La inversión en el círculo social es un tipo de financiación de empresas que se obtiene de las masas que pueden obtener ayuda financiera de su círculo social. Hay muchas personas que pertenecen a entornos familiares ricos y acomodados. En estas circunstancias, las personas con suficiente alcance comunitario pueden reunir suficientes fondos para apoyar su proyecto de startup y convertirlo en un éxito.

Capital Riesgo

Las empresas de capital riesgo son organizaciones financieras que buscan activamente startups prometedoras. Estas empresas permiten a los fundadores de startups presentar sus productos y crear una viabilidad formal para sus productos.

En la mayoría de los casos, las empresas de Capital Riesgo recaudan fondos financieros de personas con un alto poder adquisitivo que quieren utilizar sus ahorros para generar beneficios. en algunos casos, las empresas de Capital Riesgo permiten que las startups organicen varias series de rondas de financiación para ayudarles a seguir avanzando hacia la siguiente etapa a lo largo de su ciclo de vida inicial.

Angel Investors

Los inversores ángeles son también inversores financieros que buscan startups de las que puedan generar un beneficio. Sin embargo, estos inversores suelen ser personas con dinero para la jubilación o que tienen algún fondo recogido de su herencia o de cualquier otro recurso.

En la mayoría de los casos, las empresas emergentes y los inversores ángeles no se conocen entre sí fuera de sus conocidos de negocios. Algunas personas pueden conseguir inversores ángeles tras establecer una red de contactos dentro de su círculo social. En la mayoría de los casos, los inversores ángeles sólo proporcionan ayuda financiera a las empresas emergentes y no desempeñan ningún papel activo en el proceso de desarrollo empresarial. Los inversores ángeles también pueden formar sindicatos y organizaciones en algunos casos.

Incubadoras

Las incubadoras, que también se conocen como aceleradoras en algunos casos, son conocidas por apoyar a las empresas de nueva creación. Sin embargo, las ayudas de las incubadoras son en forma de activos fijos y equipos ya adquiridos. En algunos casos, las incubadoras pueden permitir que una empresa inicie sus operaciones en un edificio asignado sin necesidad de alquilarlo.

En otros casos, estos inversores aportan recursos humanos o incluso contribuyen a conceder requisitos especiales, como instalaciones de investigación, etc. En palabras sencillas, las incubadoras se centran en reducir los costes de funcionamiento de una nueva empresa en lugar de aportarles muchos recursos en efectivo. El contrato medio de una incubadora con una empresa emergente puede durar hasta dos años.

Subvenciones gubernamentales

En los regímenes capitalistas, el gobierno desempeña un papel importante a la hora de fomentar la aparición de nuevas empresas bajo su jurisdicción. Un país puede aumentar su PIB si el número de empresas independientes en la región sigue aumentando.

Por eso, en algunos casos, las startups pueden aprovechar los incentivos económicos y las subvenciones que concede el Estado. El Estado puede eximir de impuestos y proporcionar una ayuda financiera limitada a las startups que se hayan apuntado al programa.

Préstamos bancarios

Uno de los métodos más populares y conocidos para obtener ayuda financiera es solicitar un préstamo a un banco. Hay bancos de microinversión que conceden ayuda financiera a las pequeñas empresas. Por otro lado, también hay bancos comerciales de inversión que ofrecen una opción de préstamo para las empresas de nueva creación basada en la investigación y en una amplia documentación.

Listas públicas

Las empresas de nueva creación que llevan un tiempo existiendo tienen como objetivo llegar a ser lo suficientemente grandes como para cotizar en bolsa. Esto significa que estas empresas solicitan un préstamo a los miembros del público mediante la emisión de acciones.

La primera etapa de preparación para la cotización en bolsa se conoce también como OPI u Oferta Pública Inicial. Las OPI permiten a los inversores particulares comprar las acciones de una empresa con la promesa de compartir los beneficios y obtener un porcentaje de propiedad.

¿Qué es DEX?

DEX es la abreviatura de Decentralized Exchanges. Las redes sociales han hecho que la gente conozca las criptomonedas y las cadenas de bloques. Al mismo tiempo, los inversores en criptodivisas también están buscando las mejores oportunidades de inversión dentro del ecosistema DeFi o Finanzas Descentralizadas. Al igual que las acciones de una empresa normal cotizan en mercados bursátiles como NYSE o NASDA, lo mismo ocurre con los tokens DeFi.

Blockchain es el emisor inicial de todas las criptodivisas. Sin embargo, los inversores de todo el mundo se dirigen a los intercambios de criptodivisas o DEX para comprar sus tokens DeFi deseados. Los DEXs suelen listar las criptodivisas después de realizar comprobaciones de antecedentes. De esta manera, los inversores pueden comprar criptodivisas de las plataformas DEX de forma segura y fiable.

¿Qué es una IDO o una oferta inicial de DEX?

Una DEX es un tipo de plataforma de crowdfunding dedicada al intercambio de criptodivisas. En la mayoría de los casos, las DEX son redes sin permisos y están totalmente descentralizadas. El sector de las criptomonedas y el blockchain ha creado una identidad fuera del sector tecnológico tradicional.

Por lo tanto, las IDOs funcionan como plataformas específicas de recaudación de fondos para organizaciones de criptomonedas y blockchain. Mientras que las startups tradicionales emiten acciones o valores durante una OPI, las IDO suelen emitir criptodivisas para los inversores. Cabe señalar que, dado que las criptomonedas no son valores digitales, sólo prometen a los inversores una participación en los beneficios y no representan ningún tipo de participación en la propiedad.

¿Cómo funciona un IDO?

Cuando una organización de criptomonedas anuncia un evento IDO, significa que el proyecto está planeando lanzar un nuevo token nativo o una moneda principal. Por lo tanto, los IDOs también necesitan tener una piscina de liquidez para trabajar como un canal de distribución para los inversores. Estos pools de liquidez contienen una cantidad considerable de dos o más criptodivisas.

Los inversores que participan en la IDO pueden comprar el nuevo token emitido por la cripto startup a cambio de otra criptodivisa en sus reservas. El calendario de IDO de CoinMarketCap es un lugar donde se registran todos los eventos de IDO próximos y ya ocurridos.

Los inversores que están buscando una nueva empresa de criptomoneda que pueda generar una cantidad masiva de retorno para ellos pueden buscar oportunidades de intercambio adecuadas allí.

En realidad, recorrer un IDO desde los puntos A hasta los Z es un proceso complejo y técnico. Sin embargo, los pasos de las OID pueden explicarse en tres etapas básicas:

Los organizadores de las OID llevan a cabo un proceso de selección o auditoría para que el proyecto en cuestión sea aceptado para un evento de OID.

La oferta total de fichas IDO se determina de antemano. Los usuarios también tienen que comprometer sus fondos a cambio de la adquisición de estos nuevos tokens.

Las fichas son distribuidas por la OID tras un evento de generación de fichas o TGE en la fecha y hora decididas.

Los inversores que estén dispuestos a participar tienen que ser añadidos a la lista blanca de receptores de IDO. Puede exigir a los inversores que faciliten las direcciones de sus monederos digitales.

Los fondos recaudados de los posibles inversores se depositan en un fondo de liquidez. El mismo LP también contiene una cantidad adecuada del token nativo emitido durante la IDO.

Después de que se distribuyan los tokens a los inversores de la promesa, los fondos restantes se distribuyen entre los colaboradores o empleados del proyecto.

Los inversores tienen la libertad de intercambiar sus tokens IDO en el mercado abierto una vez finalizado el TGE. Sin embargo, el fondo de liquidez de la IDO bloquea los fondos durante un periodo predeterminado.

Finalmente, el ciclo de comercio comienza cuando el LP se abre para invitar a todos los inversores de criptodivisas después de que el período sancionado haya terminado.

Ventajas de los IDO

Automatización de fondos

A diferencia de los eventos de financiación tradicionales, los inversores que participan en una OID no tienen que tratar directamente con los directores del proyecto. Los fondos se distribuyen con la ayuda de un protocolo automatizado de blockchain llamado contratos inteligentes que limitan la posibilidad de juego sucio o estafas. Los inversores solo tienen que preocuparse de investigar la legitimidad del producto en su mayor parte.

Liquidez rápida

Las OID utilizaron LPs o pools de liquidez para distribuir nuevos tokens y recoger fondos de sus inversores. En la mayoría de los casos, estas LPs siguen funcionando durante un tiempo considerable después de la finalización de la TGE.

Los fondos recaudados de la IDO permanecen bloqueados en el fondo común durante un tiempo, lo que proporciona una opción de liquidez inmediata e instantánea para sus tokens IDO. Al mismo tiempo, estos LPs también trabajan para reducir la volatilidad de los precios, el exceso de oferta y el deslizamiento.

No hay registro

A diferencia de las OPI tradicionales, las OID están abiertas a todo el mundo, independientemente de su edad, sexo, nivel educativo o situación financiera. Muchas personas no pueden participar en las operaciones bursátiles a menos que posean una determinada cantidad de riqueza o apetito de riesgo, lo que también se denomina inversores acreditados.

Sin embargo, las OID no tienen permisos y están descentralizadas. Por lo tanto, en la mayoría de los casos, cualquiera puede inscribirse sin pasar por un agitado proceso de inclusión.

Asequible

Los eventos tradicionales de OPI requieren una gran cantidad de contactos y gastos para atraer a los mayores inversores del mundo. Sin embargo, las OIP pueden celebrarse en línea y no es necesario que tengan lugar en un lugar físico. Todos los inversores potenciales pueden recabar información sobre las próximas OID en las plataformas de las redes sociales.

Contra las ballenas

Las IDO están diseñadas de tal manera que los inversores individuales no pueden comprar una cantidad masiva de estos tokens. De este modo, las IDO evitan el secuestro de un proyecto prometedor por parte de los inversores de la ballena y cualquier persona procedente de cualquier lugar puede participar en el proyecto sin preocuparse de quedarse atrás.

Limitaciones de las OID

Verificación de usuarios

Los métodos de verificación de usuarios que están presentes en las plataformas de inversión centralizadas, como KYC y AML, no están presentes en los IDO. Esto significa que un inversor puede crear múltiples identificaciones para participar en el evento de financiación. Al mismo tiempo, cualquiera que intente lavar sus fondos ilegales también puede esconderse de las fuerzas de seguridad participando en las IDO.

Estafas de criptografía

En muchos casos, las OID se han ganado una mala reputación, ya que no se consideran una amenaza financiera. Esto sucede porque, en muchos casos, los inversores acaban invirtiendo en OID falsas. Sin embargo, cualquiera puede evitar caer en una trampa realizando una investigación detallada de una OID de antemano.

Diligencia debida

Las OID son tan baratas y fáciles de organizar que varias empresas pequeñas y desconocidas pueden organizar estos eventos de financiación. Por lo tanto, los inversores que no conocen bien los aspectos técnicos, financieros y legales de los eventos de financiación tienen pocas posibilidades de llevar a cabo la diligencia debida para estas OID. Por lo tanto, las OID tienen muchas posibilidades de resultar en una estafa o en una inversión poco prometedora.

Normativa estatal

En muchos casos, los inversores de una OID no pueden determinar si los tokens distribuidos durante una OID son valores digitales o no. En muchos casos, los inversores pueden tener problemas si los reguladores financieros abren una investigación sobre los tokens IDO por ser valores digitales y esto puede afectar al precio al contado del token en cuestión de forma significativa.

También hay casos en los que tanto los inversores como los emisores de tokens no tienen ninguna confirmación de si sus tokens son valores digitales o si están violando alguna otra normativa estatal.

Diferentes tipos de eventos de oferta inicial

En los mares de las criptomonedas, las blockchains y los eventos de financiación las OID no son el único tipo de oportunidad de inversión. Aquí están algunos de los eventos de oferta inicial más comunes que todo inversor en criptodivisas debería conocer y no confundir con las OID:

OEIs

Las Ofertas Iniciales de Intercambio o IEOs son eventos de crowdfunding de criptomonedas que tienen lugar en CEX o Intercambios Centralizados. Estas plataformas de financiación pueden crear y ejecutar contratos inteligentes para la distribución de tokens y la recaudación de fondos. El intercambio centralizado suele listar el token en cuestión antes de la OEI. Además, este foro también impone procesos de investigación KYC y AML para los inversores y los emisores de tokens.

STOs

Las Security Tokens Offering o STOs son criptomonedas que son la representación digital de una acción o valor. Las STOs pueden cotizar tanto en las plataformas CEX como DEX. Estos tokens no son criptodivisas por lo general, ya que también representan la propiedad de la empresa emisora para los inversores, además de la obligación de compartir los beneficios. Las OST deben estar siempre reguladas por las leyes estatales de productos bursátiles para evitar cualquier problema legal.

ICOs

Las Ofertas Iniciales de Monedas o ICOs no tienen ningún proceso de investigación para las partes interesadas. El proyecto tiene derecho a manejar todos los fondos de los inversores. Puede crear contratos inteligentes y busca una plataforma de intercambio para cotizar antes de la TGE.

IDOs

La oferta inicial de DEX permite a los inversores auditar a los distribuidores, pero no tiene ningún requisito KYC o AML para inscribirse. El DEX en el que se va a realizar el LP y el TGE tiene un control total sobre los fondos de inversión. Las IDO también utilizan contratos inteligentes para la automatización de la distribución de tokens.

IFOs

La Oferta Inicial de Fincas o IFO es un método avanzado de recaudación de fondos para proyectos de DeFi y criptodivisas. Los usuarios pueden participar en la preventa de nuevas monedas o tokens con la ayuda de un DEX designado. Es un método único de crowdfunding en el que los inversores pueden invertir en una próxima oferta inicial antes de que los tokens aparezcan en cualquier DEX.

Conclusión

La participación de las OID conlleva un riesgo de inversión considerable. Sin embargo, los inversores pueden estar seguros si realizan una auditoría financiera del proyecto de antemano, leen críticas sobre los promotores y encuentran informes de viabilidad técnica antes de lanzarse a cualquier compromiso de inversión.

Abordando las IDOs de forma sistemática y organizada cualquiera puede conseguir crear con éxito una posición de inversión en criptomonedas estable y a largo plazo y diversificar su cartera.