agosto 19, 2022
DeFi Guía Noticias

Importancia de la interoperabilidad entre cadenas en las finanzas descentralizadas (DeFi)

Antes de adentrarnos en la relación entre la tecnología de cadenas cruzadas y las finanzas descentralizadas (DeFi), debemos entender primero algunos de los conceptos básicos. Las finanzas descentralizadas son un tipo de tecnología que se nutre de sistemas de cadena de bloques y criptomonedas para procesar operaciones basadas en las finanzas. El término descentralizado significa que el sistema no está controlado por una sola entidad o dirección, sino que está impulsado por varios nodos diferentes conectados por un sistema de red entre pares. Su objetivo es desafiar directamente a las finanzas centralizadas tradicionales actuando como una mejor alternativa para procesar más servicios financieros, como la banca virtual, la gestión de préstamos, las operaciones con activos, etc.

Algunas de las cualidades más destacadas de las finanzas descentralizadas son la eliminación de cualquier tasa de procesamiento que reclaman las instituciones financieras por utilizar sus productos y servicios, el almacenamiento de los activos del usuario en una cartera digital personal en lugar de en un banco físico, lo que da al usuario más poder sobre sus preciadas ganancias, la velocidad instantánea de las transacciones, que permite valorar los activos incluso en miles de millones, y, por último, la seguridad del perfil del usuario está garantizada por la tecnología de cadena de bloques, que soporta varios algoritmos de seguridad complejos que son extremadamente difíciles de atravesar.

¿Cómo se adquieren los activos de criptomoneda?

Para hacerse con criptodivisas, los usuarios pueden elegir entre, corredores, intercambios de activos digitales, o tener contacto directo con un vendedor. El intercambio directo de criptodivisas suele ser realizado por los usuarios que desean el anonimato y normalmente grandes cantidades de valor comercial, pero incluso eso no es completamente necesario.

Los nuevos usuarios que buscan ser asistidos en su compra de criptodivisas en su mayoría utilizan los servicios de un corredor o un intercambio de criptodivisas, sin embargo la mayoría de los usuarios tienden a llegar a los intercambios, ya que es básicamente una enorme plataforma basada en el mercado donde los compradores y vendedores se conectan entre sí y realizan actividades comerciales. Últimamente, los intercambios han demostrado ser una opción más popular, por lo general debido a su baja tasa de procesamiento y un acceso más fácil al espacio criptográfico.

Además, como la mayoría de los usuarios se inclinan por los intercambios, también deben elegir entre un intercambio centralizado (CEX) o uno descentralizado (DEX), teniendo ambos sus ventajas e inconvenientes respectivamente.

Ventajas e inconvenientes de los intercambios centralizados (CEX)

Para los principiantes, los intercambios centralizados pueden parecer una mejor ruta. En general, las bolsas centralizadas (CEXs) son establecimientos que manejan una escala más alta de operaciones de criptodivisas y se ven generalmente para seguir los modelos de comercio que se originan en las bolsas de valores. Utilizando uno o varios modelos, las bolsas centralizadas mostrarán su presencia en el mercado mediante el proceso de «compensación» de las actividades comerciales a través de un libro de órdenes que contiene una lista de órdenes de compra y venta disponibles.

Además, las bolsas centralizadas ofrecen a los usuarios la posibilidad de obtener la custodia de sus valiosos activos, ayudándoles en sus operaciones. Las bolsas centralizadas ofrecen sugerencias claras a los usuarios sobre cómo invertir y ganar con sus respectivos activos digitales. Los CEXs también tienen una impresionante gama de características y funcionalidades para ayudar a los usuarios en el comercio, mientras que también proporcionan impresionantes niveles de liquidez, lo que permite asegurarse de que cada comprador obtiene una conexión con un vendedor sin ningún problema.

En cuanto a los inconvenientes, a pesar de ser más acogedores y estar cargados de características, este tipo de intercambios no están en paralelo con el propósito original de las monedas descentralizadas que trata. Los intercambios centralizados podrían ser algo excelente para algunos, sin embargo, se plantea la cuestión sobre el propósito de utilizar una cadena de bloques si los intercambios centralizados promueven el acceso de terceros en sí.

Debido a que estos intercambios centralizados dependen de un intermediario, se convierten en un gran atractivo no sólo para los hackers y explotadores, sino también para las autoridades reguladoras. Siguiendo su diseño principal, estas plataformas trabajan fuera de la cadena, por lo que son una especie de gobierno para los inversores que buscan en el espacio de la criptomoneda. Además, hay muchas otras preocupaciones que rodean a los intercambios centralizados que incluyen, vulnerabilidades de seguridad, bancos de información débiles, bancos de fondos y claves débiles y explotación de la privacidad de los usuarios.

Ventajas e inconvenientes de los intercambios descentralizados (DEX)

Debido a la eliminación de la participación de cualquier tercero, los intercambios descentralizados no sólo dan más poder al usuario, sino que también llevan el hecho de ser de naturaleza no custodial. Como se mencionó anteriormente, los intercambios descentralizados no se rigen por una sola entidad centralizada, por lo que utilizan la estrategia de utilizar contratos inteligentes que pueden procesar por sí mismos en el cumplimiento de ciertas condiciones y reglas, dirigiendo el historial de transacciones en un sistema blockchain que está impulsando el intercambio.

El hecho de no tener custodia significa que no tienen el control total de los activos del usuario, por lo que generalmente son más seguros, porque los hackers y los explotadores se interesan menos por ellos, asegurando básicamente un nivel de seguridad para el usuario final. El hecho de que los activos del usuario estén presentes en un monedero externo, significa que son totalmente responsables de sus actividades y ganan niveles adicionales de anonimato, porque no están sujetos a las políticas de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML).

Aunque los intercambios descentralizados pueden parecer extremadamente atractivos para muchos, hay algunos inconvenientes que deben ser considerados antes de tomar una decisión formal. A pesar de contar con el apoyo mayoritario de las criptomonedas, los intercambios descentralizados han sido conocidos por sus niveles generalmente pobres de experiencia de usuario, escalado y liquidación.

Se dice que las bolsas descentralizadas promueven una liquidez muy sutil, son vulnerables a las estrategias de front running y, debido al enorme aumento del uso general, también se produce un incremento masivo de las tasas de explotación. Dado que la mayoría de los DEX están todavía muy poco desarrollados, existe la posibilidad de que tengan que separarse del mercado. Debido a esto, los pares de negociación que son menos comunes que pueden tener que cumplir con algunas órdenes que pueden tomar bastante tiempo para cumplir.

Repitiendo la afirmación de que los DEXs son jóvenes y subdesarrollados, las personas que tienen menos experiencia en operar a través de la tecnología blockchain descentralizada son susceptibles de enfrentar más desafíos al entrar en el espacio de la criptomoneda y utilizar los servicios del intercambio.

Entender la tecnología de cadena cruzada

Ahora viene la parte principal de la discusión que es la tecnología de cadena cruzada. Se trata básicamente de una tecnología basada en la cadena de bloques de tercera generación que da a dos cadenas de bloques separadas el poder de comunicarse, interrelacionarse e intercambiar recursos entre sí.

Esto no sólo promueve el concepto de interoperabilidad, sino que también da lugar a nuevas oportunidades para los comerciantes en el espacio financiero global. Debido a las preferencias personales, algunos comerciantes prefieren una cadena a otra, sacrificando al mismo tiempo el uso de algunas características proporcionadas por la otra cadena, sin embargo, con la interoperabilidad entre cadenas, el comerciante puede aprovechar las ventajas de ambas cadenas de bloques, sin tener que preocuparse por perder las características de la otra cadena.

Antes de la aparición de este tipo de tecnología, los sistemas blockchain eran a menudo apartados por múltiples industrias financieras debido a su infraestructura que no tenía mucha compatibilidad con otras cadenas, a pesar de tener un apoyo masivo y ser mucho más eficiente que los sistemas tradicionales. La conexión mínima entre dos cadenas de bloques separadas fue destacada como una gran limitación por múltiples industrias financieras y orientadas a los negocios.

Pero desde la introducción de la innovadora tecnología de cadena cruzada, esa limitación ha quedado descartada, con el desarrollo de un sistema que es más impresionante que nunca, creando nuevas oportunidades y proyectos para llegar a la costa.

Tecnología Cross-Chain para la financiación descentralizada (DeFi)

Desde su introducción hace unos años, las finanzas descentralizadas han logrado convertirse en el sistema de gestión de soluciones financieras, ya que millones y millones de nuevos usuarios han entrado en el espacio de las criptomonedas. Antes de la introducción de la tecnología de cadena cruzada, DeFi tenía algunas imperfecciones que desarrollaron barreras para ganar la atracción de los actores industriales. Algunas de estas imperfecciones eran la baja liquidez, la lentitud en el procesamiento de las transacciones y las elevadas tasas de transacción, lo que la convertía en una opción poco atractiva.

Sin embargo, como se ha mencionado anteriormente en la sección anterior, con el lanzamiento de la tecnología de cadena cruzada que apoya las finanzas descentralizadas, se pretende hacer frente a todas las imperfecciones que tenían las finanzas descentralizadas normales mediante la introducción del poder de la interoperabilidad, por lo que se unen ecosistemas enteros.

Las cadenas de bloques que apoyan la cadena cruzada pueden promover una mejor interoperabilidad al conectar diferentes plataformas, aplicaciones y mercados basados en DeFi. Esto da a los comerciantes interesados en múltiples cadenas, la oportunidad de tener un acceso ininterrumpido a diferentes entidades basadas en DeFi a través de la cadena original, reduciendo el coste global y la tasa.

Esta tecnología innovadora permite que los tokens se transfieran rápidamente a diferentes cadenas de bloques separadas, aportando mejores vías de conexión entre esas cadenas. Estas vías de conexión se denominan principalmente «puentes interoperables», y permiten a los usuarios utilizar sus tokens en diferentes cadenas, sin tener que pasar primero por un intercambio centralizado. La introducción de la interoperabilidad entre cadenas en las finanzas descentralizadas es considerada como un dulce regalo por muchos que buscan e introducen nuevas oportunidades que aprovechar.

Hay muchos tipos de protocolos de cadena de bloques que son compatibles con la tecnología de cadena cruzada. Los más populares incluyen, Cardano, Polkadot, XDC Network, Avalanche, Near Protocol y muchos más.

Tipos de plataformas DeFi de cadena cruzada

Con el avance de la tecnología de cadena cruzada, se han introducido nuevos tipos de plataformas basadas en DeFi. A continuación se presentan algunos tipos que utilizan la tecnología de cadena cruzada:

  • Plataformas de préstamo DeFi

Este tipo de plataformas dan a los usuarios más poder sobre sus ahorros y les permiten obtener intereses por sus depósitos de varias cadenas diferentes. Los usuarios se conectan con las plataformas de préstamos y conceden préstamos a los necesitados, obteniendo beneficios por el otro lado.

Aprovechando la variedad de características que aporta la cadena cruzada, como los creadores de mercado automatizados (AMM), los monederos DeFi multicadena, los pools de liquidez y muchos otros, las plataformas de préstamo que utilizan la cadena cruzada DeFi se han hecho muy populares. La popularidad se ha visto que tiene niveles de crecimiento masivo en las industrias de comercio electrónico y de juegos, que han encontrado formas únicas de hacer que las operaciones multicadena sean posibles y rentables.

  • Plataformas de estacionamiento DeFi

Las plataformas de staking DeFi ayudan a los usuarios a obtener beneficios introduciéndolos en el método de bloqueo. Este método de bloqueo implica que los usuarios bloqueen una cierta cantidad de token de las plataformas de apuestas y luego deduzcan beneficios de ella, mientras que también da a los comerciantes la oportunidad de alcanzar posiciones de validadores. Gracias a la cadena cruzada, ahora es posible tanto apostar como tomar la posición del validador a través de múltiples cadenas.

  • Plataformas de intercambio DeFi

Este tipo de plataformas permiten a los usuarios prestar una gran variedad de criptomonedas diferentes de varias plataformas y luego les permiten obtener ganancias a través de los intereses, mientras que también mantienen sus posiciones como validadores a través de las cadenas.

  • Plataformas con tecnología DAO

Las Organizaciones Autónomas Descentralizadas (DAOs) suelen pulir las regulaciones y promover la autonomía a través de varias entidades que son responsables de la plataforma DeFi. En cuanto a los usuarios, pueden realizar inversiones, realizar operaciones y también pueden apostar sus activos en estas plataformas, asegurándose de que no están gobernados por una entidad central.

Comparación del DeFi simple con el DeFi de cadena cruzada

Hay muchos factores que se tienen en cuenta a la hora de diferenciar entre el DeFi estándar y el DeFi con tecnología de cadena cruzada.

En términos de escalabilidad, el DeFi de cadena cruzada es mejor comparado con el DeFi estándar, porque es más rápido y eficiente. La interoperabilidad es un factor obvio en el que el DeFi de cadena cruzada reclama una victoria directa, ya que se centra en ella. En el caso de la transparencia, la cadena cruzada reclama otra victoria, ya que la transparencia de la DeFi estándar sólo se limita a una única cadena, mientras que en la cadena cruzada, la transparencia es de extremo a extremo y admite la auditoría autónoma en vivo de las garantías, debido a la interoperabilidad.

En cuanto al factor de almacenamiento, el DeFi estándar tiene una capacidad de almacenamiento restringida para su sistema, mientras que la cadena cruzada utilizará obviamente más almacenamiento, debido a que se comparten recursos entre varias cadenas. Y, por último, en cuanto a la eficiencia, como ya se ha mencionado, la cadena cruzada se lleva la palma una vez más por su impresionante velocidad y eficiencia en el procesamiento de las operaciones.

El futuro de las bolsas de criptomonedas

En cuanto a las limitaciones de los CEX y DEX, varios expertos han destacado que para que los activos digitales ganen más adopción, debe promoverse el desarrollo de plataformas no custodiadas que tengan soporte para la interoperabilidad. Esto no sólo proporcionará a los usuarios un control total sobre sus activos, sino que también les dará la oportunidad de utilizar sus activos en plataformas DeFi de cadena cruzada para obtener ganancias, aumentando así las tasas de adopción.

Como ejemplo, Polkadex es una plataforma de intercambio que ahora está siguiendo el camino para convertirse en un intercambio de criptografía descentralizado peer-to-peer. El objetivo del proyecto es como el concepto ideal de tener las propiedades ventajosas de los CEXs y DEXs, mientras se deshace de los inconvenientes respectivamente.

Gracias a un nuevo espacio de procesamiento de confianza de capa 2, Polkadex se ha deshecho de la custodia de los activos y también ha aportado soporte para las redes multicadena de forma descentralizada. La bolsa también está desarrollando actualmente un puente de liquidez llamado THEA, con lo que se ha establecido una conexión inicial con Ethereum y luego con otras redes.

Adicionalmente, debido a una campaña organizada y dirigida por la comunidad, la bolsa logró dominar la subasta número 16, y mantuvo un récord de lote 3 de alrededor de 973.000 DOT que fue prestado en el préstamo de la multitud, logrando ganar una ranura de Polkadot parachain que permitirá a Polkadex desarrollar un camino más profundo en el ecosistema de Polkadot.

De acuerdo con el sitio web, el préstamo de la multitud ha tomado oficialmente un descanso y la distribución de la recompensa fue seleccionada para ser dos más PDEX para el alcance DOT presentado al préstamo de la multitud y las mil mejores presentaciones recibirían un Polkadex Hero NFT exclusivo para su apoyo, otorgándoles descuentos significativos sobre la tarifa en los libros de pedidos. En asociación con el préstamo colectivo Polkadex, muchos nombres populares como Bifrost, Equilibrium, KuCoin, Kraken, Nova Wallet, SubWallet, Subscan, Parachains.info y muchos otros participaron para expresar su apoyo al intercambio.

Con características como el espacio de confianza de capa 2, soporte para redes multicadena, un puente de liquidez y una ranura de parachain Polkadot, Polkadex está todo listo para convertirse en una plataforma DeFi de cadena cruzada masivamente popular. Hay muchas más características que Polkadex está esperando, sin embargo la que destaca es PolkaIDO, que es una plataforma de lanzamiento IDO descentralizada, que también estará interconectada con las características de las soluciones mencionadas anteriormente, incluyendo THEA y la parachain Polkadot.

Resumen

Con el avance del sector financiero, es importante que se garantice el mejor nivel de conectividad, no solo entre los operadores y las plataformas, sino también entre los diferentes sistemas de blockchain que operan en el ecosistema financiero global, con cada vez más plataformas que van hacia el camino descentralizado. Es muy importante entender la importancia de la interoperabilidad, ya que está llamada a ser un factor importante que conduce hacia el desarrollo de soluciones nuevas y únicas, al tiempo que crea un mejor nivel de interconectividad entre los diferentes organismos.

La tecnología DeFi estándar ha estado sufriendo durante bastante tiempo desde su lanzamiento, debido a sus evidentes problemas, sin embargo, la situación ha logrado aferrarse a una nueva esperanza que es la interoperabilidad de la cadena cruzada para DeFi. La aparición de la tecnología DeFi de cadena cruzada ha supuesto un cambio masivo y positivo para DeFi, promoviendo la introducción de nuevos y exclusivos conjuntos de productos, servicios y oportunidades para muchos y resolviendo los persistentes problemas de falta de escalabilidad, transparencia e interoperabilidad con los que DeFi se ha enfrentado a lo largo de los años desde su lanzamiento.

La cadena cruzada no sólo ha encendido las llamas de los individuos, sino que también ha encendido las llamas dentro de los corazones de las corporaciones que ahora están mirando hacia la adopción de la tecnología DeFi de cadena cruzada para desafiar el mercado global.