septiembre 26, 2022
Adopción de la criptografía Bolsas y corredores Cryptocurrency Noticias Regulación de las criptomonedas

La UE creará un nuevo regulador de la lucha contra el blanqueo de capitales para el sector de las criptomonedas

Aunque el sector de las criptomonedas se está centrando en la regulación de la MiCA y la transferencia de fondos, hay una parte del paquete global de la AML de la UE que tendrá efectos significativos en las instituciones financieras. Actualmente, hay posibilidades de que la UE cree un organismo de vigilancia AML separado para el sector de las criptomonedas.

The European Council, Commission, And Parliament To Deliberate On AMLD6

El Consejo Europeo emitió su propuesta de sexta directiva AMLD6 en julio, al igual que la Comisión Europea. El Parlamento Europeo (PE) debatirá ambas propuestas después de las vacaciones en curso.

Después de que el PE haya publicado su propia versión, los tres organismos se reunirán para llevar a cabo las negociaciones conocidas como trílogos. Una parte importante de la legislación es la creación de un regulador en la UE para la lucha contra el blanqueo de capitales.

Aunque los tres organismos negociarían, es dudoso que haya un desacuerdo sobre la creación de dicho organismo de vigilancia. Además, supervisaría las actividades del sector de las criptomonedas en la UE.

Hasta ahora, el PE es el más agresivo en la regulación de las criptomonedas. Por ello, es posible que no se oponga a la decisión de otorgar a la próxima agencia la supervisión regulatoria de la criptodivisa.

El próximo organismo de vigilancia se llamará AMLA (Anti-Money Laundering Authority) y supervisará las plataformas de criptomonedas de alto riesgo. Esto es según la versión de la legislación para el Consejo Europeo y la Comisión Europea.

Según una reunión parlamentaria publicada por The Block, la descripción del nuevo organismo es:

«La supervisión tendría un modelo radial y un centro a nivel continental. Tendría poder para supervisar directamente la mayoría de las instituciones financieras. También tendría poder indirecto sobre otras instituciones financieras y el sector no financiero».

La UE trabaja en un marco normativo unificado para las criptomonedas

Esta agencia sería un gran movimiento para la UE. Las directivas AML de 2015 y 2018, en particular la cuarta y la quinta, establecen las normas para que los países miembros recopilen y publiquen cierta información. Una de ellas es la titularidad efectiva de las organizaciones.

Estos registros proporcionan una excelente ilustración de cómo se han aplicado las directrices de forma diferente. La información accesible en la zona varía mucho, incluso entre los estados que conceden acceso abierto a la información empresarial.

La AMLD5 exige a los países miembros que manejen los intercambios de criptodivisas como si fueran empresas financieras. Sin embargo, corresponde a los países llevarlo a cabo. Aunque las organizaciones de la UE tienen opciones legales, los requisitos generales de divulgación no dan lugar a la formación de un organismo unificado.

Según un abogado que se unió a las negociaciones de la ALD4, Tomasz Krawczyk, cualquier nación miembro que no aplique la ley correctamente sería llevada al Tribunal de Justicia de la UE. De ahí que se intente crear una normativa unificada en la UE para exigir responsabilidades a los países.

El calendario de adopción dependerá de las discusiones entre el PE y los trílogos que seguirían. La aplicación del reglamento podría llevar años. También llevaría tiempo contratar personal para la AMLA.