agosto 19, 2022
DeFi Estafas Guía Noticias

Seis formas diferentes de evitar la pérdida de fondos por las estafas de las finanzas descentralizadas (DeFi)

La emergente popularidad de la industria DeFi ha aumentado sus niveles de vulnerabilidad y riesgo. Sin embargo, hay formas de asegurar su dinero y evitar pérdidas.

Después de su éxito y popularidad en las criptomonedas, la descentralización se ha hecho popular en todos los ámbitos de la vida, especialmente en los sistemas financieros. Ha dado lugar al nacimiento de DeFi (Finanzas Descentralizadas), que tiene una gran acogida y florece rápidamente. Las transacciones financieras se realizan a través de intercambios descentralizados, y los sistemas DeFi están aumentando su liquidez y ganando la confianza de los usuarios. El volumen de fondos en los intercambios distribuidos y los numerosos protocolos en línea indican el aumento del uso y la popularidad de los sistemas DeFi.

Otro factor paralelo que observó un aumento dramático son las estafas DeFi que incluyen múltiples tipos como exploits, hacking y tirones de alfombra.

Existen varias infografías que lo explican, y se pueden buscar en Internet. Según la infografía, muchos protocolos de confianza están sujetos a posibles abusos, y los protocolos DeFi son objetivos bastante fáciles para estos explotadores.

Las transacciones en línea requieren protocolos, un conjunto de reglas, para ejecutarlas. Sin embargo, existen diferentes riesgos asociados a otros protocolos. Numerosos exploits, tirones de orejas y estafas aumentan la amenaza para los usuarios del sistema DeFi. El aspecto excelente es que hay formas de ayudar a asegurar sus datos, dinero y transacciones, pero requiere diligencia.

Debes tener en cuenta algunos puntos siempre que quieras invertir en cualquier sistema o proyecto DeFi. Para evitar cualquier amenaza, debe conocer la naturaleza y la fuerza de los peligros potenciales. Toda plataforma, ya sea basada en cualquier blockchain como Binance Smart Chain, Ethereum, o cualquier otra similar, implica riesgos, y los usuarios pueden evitarlos tomando las medidas de seguridad necesarias.

A continuación se describen brevemente las estafas más conocidas relacionadas con los sistemas DeFi.

Las estafas más comunes que hay que evitar

El conocimiento es poder, y aquí lo aplicaremos. Antes de proceder a la identificación de un proyecto de estafa y de las formas de estar seguros, parece bastante bueno conocer los diferentes tipos de estafas que podemos encontrar. Podemos ver varios casos en nuestro entorno que empezaron con entusiasmo y terminaron con pena y dolor. Muchas personas han invertido sin ningún tipo de información y análisis de mercado y se han enfrentado a desastres financieros, y todas esas decisiones terminan en tragedias.

En lugar de llorar sobre la leche derramada, debemos tener cuidado de antemano y tratar de reducir las posibilidades de pérdida. El que esté dispuesto a invertir en proyectos DeFi debe tener información sobre las actividades e indicadores de estafa. Puede haber muchos tipos de estafa, pero aquí los consideramos en cuanto a su intensidad. Considere lo siguiente; estos son algunos de los tipos más comunes.

  • Estafas en el éxodo

Es posible que hayas oído hablar de la situación en la que un equipo de inversión se va volando después de haber cobrado una buena inversión. También ocurre en el ámbito de las criptomonedas, y los sistemas y usuarios de DeFi deben ser conscientes de estas estafas.

Este tipo de estafa se produce con frecuencia en los pasos previos a la inversión. Los equipos comienzan a recibir inversión antes del lanzamiento del proyecto y luego desaparecen de la escena en lugar de lanzar el proyecto.

Por ejemplo, un proyecto inicia la venta privada de un token en lugar de participar en una oferta pública inicial. Esto hace que los inversores inviertan en grandes cantidades con la tentación de que toda su inversión se devolverá con grandes beneficios cuando el token llegue al mercado.

La mayoría de las veces, estos proyectos no llegan a tocar la barrera y desaparecen antes de entrar en el mercado. Esto sucede debido a la naturaleza fraudulenta de los equipos y su huida con el dinero de los depositantes iniciales, sin dejar rastro.

Estos estafadores entran en el mercado cada vez con una nueva cara y cometen robos a inversores inocentes. Por lo tanto, antes de elegir un proyecto de inversión, los inversores deben estar muy atentos y libres de codicia.

  • Hacks y abusos

La piratería informática está muy extendida en los sistemas en línea, y los sistemas DeFi están a la cabeza de las víctimas. Las pequeñas lagunas en los procedimientos y protocolos invitan a los entusiastas hackers a utilizarlas de forma inteligente para tomar el control y extraer dinero.

Hay muchos ejemplos de hackeo y abuso de los sistemas DeFi, y el hackeo del intercambio descentralizado DODO es uno de los ejemplos famosos. El CryptoPotato también ha informado de muchos problemas relacionados con los crowd pools vinculados a los intercambios que son objeto de abuso y los hackers se llevaron 3,8 millones de dólares en este evento.

Los exploits también se practican utilizando las vulnerabilidades del sistema, ya que éstas ofrecen la oportunidad de abusar de los protocolos y sus permisos.

  • Tiradores de alfombra

También es un tipo de estafa de salida con un enfoque un poco diferente. En esta actividad fraudulenta, las empresas lanzan sus tokens en cualquier intercambio descentralizado y tientan a la gente a unirse a este grupo. No pierden el tiempo hasta que consiguen una buena cantidad de inversores. En este punto, exprimen su liquidez, que tiene la mayor parte del dinero de los inversores.

Los intercambios descentralizados tipo Uniswap se utilizan para lanzar tales tokens; en tiempos anteriores, este intercambio ha sido víctima de numerosos tirones de alfombra de este tipo, y ahora otro DEX se ha unido al escuadrón sospechoso, es decir, PancakeSwap, y se basa en Binance Smart Chain. Este tipo de DEX demuestra que son una zona de juego para los estafadores, y si observamos los informes, el último proyecto llamado TurtleDex provoca un tirón de 2,5 millones de dólares.

Puede haber muchas formas de aplicar este tipo de enfoque fraudulento. Cuantas más estafas haya, mayor será la necesidad de estar atentos, ser activos y más lógicos antes de invertir en cualquier proyecto DeFi.

Soluciones prácticas para una inversión segura Evitar las estafas de DeFi

Una vez que se identifican las amenazas, su fuerza y potencial, se pueden evitar de mejor manera. Lo mismo ocurre con los atracos relacionados con los protocolos DeFi, cuando estos se identifican se pueden gestionar y evitar de manera excelente.

Como se ha dicho antes, los protocolos DeFi tienen intrínsecamente una probabilidad no nula de fracaso, independientemente de la perfección de su investigación. Por lo tanto, tenga cuidado porque su investigación y tarea perfectas no afectan al peligro del proyecto; todavía puede ser muy arriesgado. Sin embargo, puedes gestionar tu inversión para minimizar el riesgo.

Exploración en equipo

Usted gana su dinero con trabajo duro y se enfrenta a muchos obstáculos, por lo que merece su vigilancia y atención antes de lanzarlo a cualquier proyecto. Es posible que vea muchas tareas como fuertes candidatas para su inversión debido a su alta rotación. Será muy inteligente explorar el equipo que hay detrás de un proyecto. Implica muchos matices, pero no deberías ignorarlos.

Inicialmente, busque su presencia en línea, especialmente la página «Acerca de nosotros» que muestra su visión, misión y todo el equipo. Comprueba los detalles del equipo y sus perfiles. Si encuentras algún perfil falso generado hace unos días y no tiene ninguna conexión o unas pocas, esta es la primera bandera roja que debes notar.

Intente saber todo lo que pueda sobre el equipo que está detrás del proyecto. Hay numerosas preguntas cuyas respuestas son necesarias para hacerse una idea y tomar una decisión. Algunas de ellas son: ¿qué han hecho en el pasado? ¿La identidad de los miembros del equipo está verificada o no? ¿Hay más proyectos relevantes en su haber? ¿Cuál ha sido el rendimiento y los resultados de los proyectos anteriores?

En la mayoría de los sistemas online, los promotores permanecen en el anonimato, y con el sistema DeFi puedes encontrarte con esta situación. Pero esto no significa que puedas obtener información sobre ellos. Hay muchas formas paralelas de conocer y juzgar al equipo que está detrás del proyecto.

Uno de los métodos más útiles es unirse a los canales de la comunidad como Telegram e interactuar con los usuarios y el equipo. Si tus preguntas son respondidas de forma ambigua o diplomática, o se enfadan con tus preguntas. No ignores esta bandera roja y mantente a salvo no invirtiendo. Puede que pienses que eso te privará de una posible ganancia, pero hay grandes posibilidades, podemos decir que hasta un 90% de posibilidades de alto riesgo y fraude. Por lo tanto, manténgase alerta y continúe con una inversión segura.

Identificar asesores y fondos para reducir el riesgo

En el siguiente paso, busque los primeros asesores y los principales inversores. Si encuentras un asesor de renombre, eso añade fiabilidad y credibilidad al proyecto. Si no encuentras a los asesores, intenta encontrar a los inversores. La presencia de personas de renombre en la lista de inversores favorece la inversión porque aumenta la fiabilidad del proyecto.

Si el escenario es el contrario y el proyecto no comparte la lista de asesores o inversores y además se niega a proporcionar información relevante, hay un indicio de amenaza. Si todo esto se resume con un equipo anónimo, es definitivamente alarmante. No proceda y concéntrese en ahorrar su dinero junto con su tiempo y esfuerzo.

Aquí hay una pregunta fundamental, ¿cuál es la importancia de los asesores e inversores conocidos? Es sencillo, todo protocolo DeFi lleva asociado un riesgo de piratería. La presencia de inversores fiables y de renombre, así como de un equipo de desarrolladores y asesores cualificados, aumenta las posibilidades de recuperación y reembolso de su inversión o, al menos, de compensación de su pérdida.

Product Investigation

Una inversión inteligente siempre tiene en cuenta la máxima información del producto y las expectativas futuras. Dado que éstas desempeñan un papel clave en la generación de beneficios, también hay que explorar e investigar al máximo los protocolos DeFi.

Si está planeando invertir en la industria DeFi, debe explorarla con todas sus características actuales y su potencial futuro. Los proyectos fiables tienen presentaciones detalladas a través de un sistema o sitio web con características, datos y cifras detalladas. Si sólo te encuentras con un sitio web de WordPress sin detalles y un whitepaper de una sola página, es una gran bandera roja. Ignóralo y aléjate para encontrar alguna plataforma fiable.

Para una inversión seria y rentable, prepárese para analizar los posibles protocolos DeFi y encontrar el más adecuado para usted. Los proyectos de confianza deben tener presentaciones profesionales, explicar todo con claridad y discutir la trayectoria de progreso del producto y también el potencial futuro del mismo. Deben ser conscientes de los retos del mercado y tener un plan eficaz para afrontarlos.

Estado del contrato inteligente

Los sistemas financieros descentralizados se desarrollan en la cadena de bloques mediante contratos inteligentes. Los proyectos fiables hacen públicos sus contratos inteligentes para ganarse la confianza de los usuarios. Cuando uno decide unirse a un protocolo DeFi invirtiendo en él, debe ver el contrato inteligente. Permite confirmar la autenticidad del proyecto y también revela las posibles lagunas y amenazas de ataque.

Sin embargo, mantener todo el contrato inteligente público no es obligatorio ya que implica la amenaza de robo y monetización del contrato inteligente de forma ilegal. Por lo tanto, aquí hay una solución para ello, usted puede invertir con confianza en un proyecto con el contrato inteligente privado cuando usted sabe que el poderoso equipo detrás de él está certificado. Su historial previo puede ayudarte en esta evaluación.

Ahora está clarísimo que si un proyecto tiene un equipo anónimo, un producto incierto y un contrato inteligente privado, no es apto para invertir. Es mejor dejarlo y marcharse.

Comprobación de la auditoría del contrato inteligente

¿Te sorprendería saber qué es la auditoría de contratos inteligentes? Es la comprobación del código por parte de expertos para encontrar cualquier laguna que pueda ser fuente de futuras amenazas o explotaciones. Así que, cuando decidas invertir en cualquier protocolo DeFi, comprueba sus auditorías de contratos inteligentes. Si nunca han tenido ninguna auditoría, unirse a él no será seguro porque su dinero vale más.

Las personas relacionadas con la tecnología o la programación pueden hacer esto por sí mismos sin ningún tipo de prisa, y sólo requiere su tarea o preparación para comprobarlo. Si no le permiten la auditoría de contratos inteligentes, es mejor escapar de ella.

Pero todo el mundo no es capaz de auditar contratos inteligentes, así que debe haber una salida para superar este obstáculo. Sin duda. Está aquí. Lo mejor será que confíes en un tercero. Busque auditores de confianza que puedan resolver sus dudas. No olvide tener en cuenta el historial de trabajo previo.

Invertir en este tipo de proyectos será rentable y seguro si una empresa o entidad auditora de confianza garantiza que el código del contrato inteligente está libre de vulnerabilidades y no hay ninguna laguna. Si no es así, entonces mantenerse alejado es mejor y seguro.

Es muy recomendable que, sin estar satisfecho con el proyecto propuesto en cuanto a su fiabilidad, no se decida a lanzarse a él. Puede acabar con usted.

Capitalización de mercado preliminar y circulación de tokens

Para invertir en cualquier empresa DeFi, hay que saberlo todo y realizar todas las comprobaciones posibles para confirmar la fiabilidad. La distribución o circulación de tokens es un factor esencial que garantiza la fiabilidad.

Debe ver la lista de propiedad de tokens; si encuentra una parte considerable en posesión del equipo del proyecto, por favor, no confíe y evite entrar en tales proyectos. Se entiende que si un gráfico de distribución de tokens no está disponible públicamente, es alarmante, y usted debe pensar en volar lejos de esta estafa.

El período de adquisición de cualquier token indica muchos puntos, por lo que es bastante sabio considerar el período de adquisición de su token seleccionado para la inversión. Compruebe el evento de generación; si no hay ninguno y todos los tokens se liberan, es una enorme bandera roja; debe pensar en mantenerse al margen porque no hay control y equilibrio para lanzar monedas en el mercado.

Recuerde que los proyectos fiables diseñan el calendario de adquisición de derechos e incluyen a todos los usuarios importantes, incluidos los desarrolladores, los inversores y los compradores, y liberan los tokens periódicamente, no todos al mismo tiempo. Es el enfoque sistemático.

La capitalización inicial del mercado es otro indicador importante de fiabilidad. Antes de invertir en cualquier moneda, debe comprobar la capitalización inicial del mercado de la moneda en la que desea invertir. Si la capitalización inicial del mercado es muy grande, hay menos posibilidades de obtener beneficios. Si la capitalización inicial del mercado es menor, hay más posibilidades de obtener grandes beneficios. Por lo tanto, trate de evitar la inversión si encuentra una moneda con un enorme capital de mercado inicial. Aquí hay otra sugerencia, no confíe en sólo uno o dos indicadores. Intente comprobar más de ellos y decida concluirlos todos.

Inferencia

La gran popularidad de los proyectos basados en DeFi tienta a todo el mundo a invertir y obtener una buena rentabilidad. Sin embargo, la decisión de invertir a ciegas puede provocar grandes pérdidas. En este artículo, hemos tratado muchos puntos que pueden indicar y ayudar a encontrar proyectos de inversión fiables. Antes de tomar una iniciativa de inversión, compruebe los parámetros mencionados anteriormente y únalos para tomar una mejor decisión.

Una investigación detallada puede ayudarle en gran medida a encontrar una plataforma de confianza para la inversión progresiva. Trate siempre de encontrar los proyectos con riesgo insignificante y más oportunidades de crecer en un entorno DeFi.

Las decisiones sabias se pueden tomar sobre la base del conocimiento, así que primero trata de aprender y luego da un paso adelante para ganar en los últimos proyectos en línea. Si usted no toma una decisión vigilante, hay más posibilidades de grandes pérdidas y desastres.

Conclusión

Considere todos los aspectos y luego proceda según sus conclusiones. En caso de que algunos indicadores sean alarmantes con todos los demás signos positivos, puede seguir adelante con las medidas de precaución.