agosto 19, 2022
Comercio Cryptocurrency Fondo de criptomonedas Noticias Regulación de las criptomonedas

Arkansas Resident Sues Crypto Lender Celsius 

Según los informes, Taylor Goines, un residente de Arkansas, ha presentado una demanda contra Celsius. Goines acusó al criptoprestamista de comercializar valores sin licencia. Además, el inversor comparó el modelo de negocio de la empresa con un esquema Ponzi.

John Reed Stark había hecho público el archivo. Stark es el director general de una empresa de consultoría. La firma ayuda a las empresas de tecnología financiera a cumplir con la normativa de la FINRA y la SEC.

Además, Goines se erige como el demandante que representa a todos los estadounidenses que compraron tokens CEL, Celsius Earn Rewards y préstamos Celsius entre febrero de 2018 hasta la fecha.

Mientras tanto, Goines se refirió a Celsius como un esquema Ponzi. Al respecto, dijo que tenían que unirse constantemente más inversores para que los anteriores recibieran su rendimiento.

Recientemente, la plataforma de préstamos se había acogido al capítulo 11 de la ley de quiebras. Esto ocurrió después de haber bloqueado los retiros de los clientes a principios de junio.

Según la empresa, la presentación de la quiebra le proporcionaría cierto espacio para estabilizar sus operaciones. Además, la empresa señaló que tuvo que suspender las retiradas de fondos el mes pasado.

Si Celsius no hubiera detenido las retiradas, habría provocado una crisis de corrida bancaria. En esta situación, los retiradores tempranos habrían visto cumplidas sus transacciones. Sin embargo, el resultado para los retiradores menores habría sido menos seguro.

Celsius engañó a los inversores

Celsius ha anunciado productos de inversión de alto rendimiento desde su creación. Sin embargo, engañó a los inversores diciendo que eran productos de bajo riesgo.

De este modo, ganaban dinero pidiendo préstamos a las instituciones que los necesitaban. Mientras tanto, lo hacía a tipos de interés superiores a los que daba por los depósitos.

Desgraciadamente, la demanda de préstamos institucionales cayó en 2020. Entonces, Celsius empezó a experimentar con inversiones de alto riesgo.

La empresa comenzó a invertir en productos DeFi sin tener en cuenta los peligros asociados. Tal y como se recoge en la denuncia, Celsius se negó a presentar sus productos de rendimiento o de interés ante la SEC de Estados Unidos.

Además, Celsius y sus ejecutivos hicieron afirmaciones falsas sobre el manejo de ciertos productos. Mientras tanto, el denunciante pide una indemnización por los fondos que ha perdido hasta ahora.

Una consultora denuncia a Celsius por negarse a registrarse en la SEC

Tras la publicación de los expedientes judiciales, Stark criticó a Celsius en LinkedIn. Subrayó que Celsius no tenía licencia de la SEC.

Por ello, no ofreció a sus clientes el FDIC (Seguro Federal de Depósitos) en caso de crisis. Por lo tanto, la única reparación disponible para las víctimas es el dinero que queda de las liquidaciones.

Además, Jason Stone, un antiguo empleado de Celsius, presentó una demanda contra la empresa la semana pasada. Alegó que la firma estaba involucrada en la manipulación del mercado de criptodivisas y tenía métodos de contabilidad cuestionables.

Además, el demandante solicita una audiencia con jurado, que Stark predice que Celsius perderá con toda seguridad. No se sabe si quedará suficiente dinero después del juicio para pagar a las víctimas.