agosto 17, 2022
Guía Regulación de las criptomonedas

Entender el cumplimiento de la criptomoneda

La criptomoneda ha llegado como la salvadora de la industria financiera y se ha hecho popular en gran medida por el valor que nos proporciona. Los desarrollos en el mundo de las criptomonedas están siendo monitoreados por los bancos, las empresas y los individuos de todo el mundo. Sólo porque la criptodivisa se está convirtiendo en la nueva normalidad en estos días y más gente la está aceptando que nunca antes, ya es hora de que empecemos a centrarnos en el cumplimiento de la criptodivisa como algo crucial.

El cumplimiento de las normas sobre criptografía es importante debido a la gran popularidad y el volumen del mercado de criptografía. Sin ninguna regulación, un mercado tan grande como este puede causar muchos problemas.

En este artículo, discutiremos los posibles efectos de la conformidad de las criptomonedas en el futuro del mercado. También conoceremos las mejores formas de regular el mercado de las criptomonedas.

¿Por qué es importante el cumplimiento de las normas en materia de criptografía?

El mercado de las criptomonedas ha experimentado un crecimiento sin precedentes en los últimos años. Solo en 2021, el volumen de las transacciones del mercado de criptomonedas ascendió a unos 16 billones de dólares. Sin embargo, este progreso también incluyó un número inflado de transacciones ilegales.

El volumen de transacciones ilegales fue de unos 15.000 millones de dólares en 2021. Esta es la razón principal por la que muchas empresas y gobiernos se están centrando en el cumplimiento de las criptografías. Al invitar a los reguladores a regular este enorme mercado, podemos minimizar el número de transacciones ilegales cada año.

Las actividades ilegales pueden ser fácilmente rastreadas y mitigadas por los reguladores cuando se establezcan nuevas y más fuertes regulaciones. Una vez que se aborden las transacciones ilegales, habrá menos preocupaciones en relación con el lavado de dinero, la evasión de impuestos, los bienes prohibidos y la financiación del terrorismo, que actualmente se realiza utilizando el mercado de criptomonedas no regulado.

Definición

Cuando se está aprendiendo sobre el mercado de las criptomonedas y su cumplimiento, se debe aprender también la definición de cumplimiento de las criptomonedas. Dado que el volumen de transacciones ilegales ha aumentado significativamente en los últimos años, ha hecho necesaria la introducción de medidas de cumplimiento. Estas regulaciones también pueden ser útiles para mantener a todos los usuarios del mercado de criptodivisas alejados del fraude y de las actividades ilegales.

En concreto, las medidas contra el blanqueo de dinero son algunos de los puntos más importantes. que debemos seguir para regular adecuadamente el mercado de criptomonedas. Estas medidas nos ayudarán a mantener el criptomercado a salvo de cualquier tipo de actividad ilegal.

Hay tres partes principales en todo el proceso de cumplimiento de criptografía. Estas incluyen KYT, KYC y KYB.

Las normas contra el blanqueo de capitales pueden ser utilizadas por particulares y empresas de todo el mundo para buscar posibles transacciones ilegales y personas fraudulentas. Cada usuario es verificado según las normas contra el blanqueo de dinero con la ayuda de los estándares KYT, KYC y KYB. Cuando cada usuario en el mercado de criptomonedas esté totalmente verificado, mejorará significativamente el número de confianza de las personas e instituciones en el mercado.

El concepto de criptocumplimiento

Tendrá que entender el concepto de los componentes clave del mercado de criptomonedas para comprender por qué el cumplimiento de las normas de criptomonedas es tan importante. Vamos a discutir más KYT, KYC y KYB, que son los principales pilares del cumplimiento de la criptodivisa.

KYT significa conocer su transacción. Nos ayuda a centrarnos en cada detalle de la transacción realizada en la blockchain. También nos ayuda a entender cómo una transacción puede ser ilegal o incluso remotamente conectada a actividades ilegales. Cualquier tipo de comportamiento sospechoso en las transacciones criptográficas de una empresa puede ser fácilmente detectado por este algoritmo. La inteligencia artificial permite que este proceso mejore a largo plazo aprendiendo de sus propios errores y carencias.

KYC significa conocer a su cliente. También se utiliza en la banca tradicional para identificar y verificar a un cliente antes de permitirle utilizar una plataforma financiera específica. Este sistema se centra en recopilar la información financiera personal de un cliente, que siempre puede ser identificado. Además, las instituciones financieras pueden comprobar los antecedentes para asegurarse de que una persona no se dedica a ningún tipo de actividad financiera ilegal.

KYB significa conocer su negocio. Este proceso es como el KYC, pero se centra en la identificación de las empresas. Las instituciones financieras lo utilizan para verificar cualquier tipo de negocio que quiera utilizar su plataforma. Este sistema también puede determinar la situación legal de una empresa rastreando sus transacciones y buscando cualquier tipo de actividad ilegal.

Estos son los tres pilares del cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales, que es imprescindible en el mercado actual de las criptomonedas. Con la ayuda de estos tres procesos, podemos rastrear fácilmente las transacciones ilegales y evitar que las empresas e individuos sospechosos logren sus objetivos ilegales.

Los tres métodos pueden utilizarse conjuntamente para rastrear las transacciones ilegales, identificar a las personas fraudulentas y congelar sus activos, incluso en la cadena de bloques.

Normativa necesaria

Todas las instituciones financieras y los individuos de todo el mundo están presionando la necesidad de cumplir con la criptomoneda en estos días. Esto se debe a que el enorme y no regulado mercado de las criptomonedas puede causar algunos problemas financieros graves en todo el mundo si no está debidamente regulado por las autoridades. Sin embargo, para implementar cualquier tipo de regulaciones, primero debemos introducirlas y ver si realmente serán útiles para el mercado de criptodivisas o no.

En el caso del mercado de las criptomonedas, las autoridades reguladoras deben elaborar nuevos conjuntos de normas, ya que este mercado es muy diferente de otros mercados financieros tradicionales.

Estas son algunas de las regulaciones más sugeridas que deberían implementarse en el mercado de la criptomoneda.

SEC

Dado que la comisión de intercambio de valores ha legalizado la criptomoneda y se ocupa de casi todos los asuntos relacionados con el mercado, es uno de los mayores interesados en las regulaciones de la criptomoneda también. La SEC ya está trabajando en la elaboración de normas útiles para regular el mercado de criptomonedas y hacer que los intercambios de criptomonedas sean más seguros que nunca. También están pensando en unirse a la CFTC con el fin de obtener nuevas ideas para regular el mercado de criptomonedas.

OCC

La OCC o Options Clearing Corporation también está desempeñando un papel importante en la regulación de las criptomonedas. En 2021, permitieron a todas las instituciones financieras y bancos del mundo conectar sus sistemas con la tecnología Blockchain para procesar las transacciones.

FinCEN

La Red de Ejecución de Delitos Financieros considera a las empresas de criptografía como empresas de servicios monetarios. Por lo tanto, estos negocios están sujetos a las mismas regulaciones que otras empresas de servicios financieros. Exigen que todos los negocios relacionados con la criptomoneda cumplan con las leyes contra el lavado de dinero para obtener su licencia de la FinCEN. También hacen que los negocios de criptomoneda mantengan un registro de todas sus transacciones y les exigen que presenten informes oportunos a las autoridades pertinentes.

CFTC

Esta comisión clasifica la criptodivisa como una mercancía. También ha instado a la necesidad de hacer leyes y regulaciones más fuertes en relación con el mercado de criptomonedas, en gran medida no regulado.

OFAC

OFAC deals with foreign assets and considers crypto as fiat currency. This practically means that crypto will be regulated under the same laws as fiat currencies. They also make a list of identified crypto addresses and attach them with the identities of the users to ensure regulatory compliance. They even make a specific list to ensure seamless regulation.

Reglamentos introducidos recientemente

Con todos estos desarrollos en el campo del cumplimiento de las normas sobre criptomonedas, es posible que usted también sienta curiosidad por los nuevos sistemas de regulación introducidos en el mercado y cómo podrían afectar al mercado de las criptomonedas.

Estas son algunas de las regulaciones que se han introducido recientemente en el mercado de las criptomonedas.

Recientemente, en 2022, los países del G7 acordaron introducir más regulaciones en el mercado de las criptomonedas.

Japón también está introduciendo los cambios necesarios en su legislación sobre divisas para dar cabida a la criptomoneda y facilitar a sus bancos el manejo de esta nueva clase de activos digitales.

Sin embargo, las regulaciones estrictas también pueden causar la caída del mercado de criptodivisas. Por ejemplo, las autoridades reguladoras son famosas por prohibir las criptodivisas por la más mínima razón. Un buen ejemplo, en este caso, es China, que prohibió la minería y las transacciones de criptodivisas en 2021. También obligaron a todas sus empresas a retirarse de cualquier desarrollo y transacción relacionados con la criptomoneda.

La importancia del cumplimiento

Por todas las razones mencionadas anteriormente, la criptomoneda y las regulaciones relacionadas son la necesidad del momento. Sin embargo, incluso con la normativa vigente, el mercado de las criptomonedas sigue siendo propenso a los intentos de piratería y a los fraudes. Las bolsas que operan con criptodivisas en todo el mundo han introducido sus propias medidas de seguridad, que incluyen, entre otras, 2FA, custodios regulados y controles de penetración. Aun así, los hackers modernos consiguen idear trucos desagradables para privar a los inversores en criptodivisas de su dinero.

Además, los piratas informáticos y los estafadores se están centrando ahora en el mercado DeFi, ya que robar dinero es mucho más fácil introduciendo proyectos DeFi. Estos proyectos son casi imposibles de rastrear debido a la naturaleza anónima de la criptomoneda y la cadena de bloques. Sólo en el primer trimestre de 2022, los hackers han conseguido robar alrededor de 1.300 millones de dólares de los intercambios de criptomonedas y de los individuos. En todo el año fiscal de 2021, esta pérdida fue de 3.200 millones de dólares. Esta es otra razón de peso por la que la regulación de la criptomoneda es una necesidad de la otra.

El papel de las empresas en el cumplimiento de las normas sobre criptografía

En los últimos tiempos han surgido muchas organizaciones que prestan servicios contra el blanqueo de capitales a otras empresas. Las distintas empresas se identifican en función del tipo de medidas contra el blanqueo de capitales que ofrecen. Se puede clasificar fácilmente toda la lista de empresas que prestan estos servicios en función del tipo de regulación que ofrecen.

Con el fin de garantizar el cumplimiento en el mercado de criptodivisas, debemos incluir los intercambios de criptodivisas, los custodios y las carteras digitales que apoyan las transacciones de criptodivisas. La razón de la inclusión de estas empresas en la lista de cumplimiento de las normas sobre criptomonedas radica en el hecho de que se ocupan de una gran parte de todas las transacciones de criptomonedas que se realizan cada año. Por lo tanto, todas las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero deben aplicarse a estas empresas para asegurarse de que hay pocas o ninguna actividad ilegal en sus plataformas.

Si desea comprar cualquier tipo de criptografía, deberá acceder a su cuenta en una bolsa de criptomonedas. Además, necesitará una cartera de criptomonedas para almacenar todos sus criptoactivos. Los custodios, por su parte, guardan los criptoactivos de particulares y grandes inversores. Cobran una tarifa específica por los servicios que prestan.

He aquí una breve lista de empresas que pueden beneficiarse mucho del cumplimiento de las normas sobre criptografía.

  • Chainalysis
  • Tolerancia cero
  • Cadena KYC
  • Desbloquear el análisis
  • Ciencia de Merkle

Estas empresas pueden proporcionar a los negocios relacionados con las criptomonedas servicios como la gestión de la identidad y la tecnología contra el blanqueo de dinero. El comercio de criptomonedas también se está simplificando incluso con la inclusión de todas las regulaciones con la ayuda de las empresas de cumplimiento. Las empresas de servicios financieros tradicionales también se están sumando a la prestación de estos servicios.

Cualquier empresa de criptomonedas puede utilizar estos servicios para garantizar el cumplimiento de la normativa en materia de criptomonedas y crear soluciones viables para sus clientes. El mercado DeFi también está siguiendo el ejemplo, y se están introduciendo más medidas de cumplimiento en ese mercado también.

¿Cómo garantizar el cumplimiento de la criptomoneda?

El mero hecho de entender la definición de conformidad con la criptomoneda no es suficiente para que pueda garantizarla para su empresa. También debe entender cómo puede asegurar el cumplimiento de la criptomoneda para su empresa con los mejores consejos y prácticas. Más empresas que nunca están trabajando para introducir regulaciones y leyes relacionadas con la criptodivisa.

Estas son algunas de las mejores prácticas que toda empresa puede seguir para garantizar el cumplimiento de la criptomoneda.

Evaluar los riesgos

Cuando una empresa pasa por una evaluación de riesgos, puede implementar fácilmente las medidas de cumplimiento de la criptomoneda requeridas para sus clientes. Estas empresas pueden garantizar el cumplimiento regulando su proceso de incorporación, supervisando sus transacciones y siendo más conscientes de las medidas reglamentarias que deben cumplir. Incluso después de las medidas de cumplimiento iniciales, la empresa debe hacer una evaluación de riesgos periódicamente e introducir más medidas regulatorias con el tiempo.

Whenever a new customer tries to register with a crypto firm, they should be able to run a comprehensive identity check on their customer in order to identify him and satisfy the KYC rules.

Las empresas también deberían introducir medidas adecuadas para rastrear las transacciones y conservar los datos sobre ellas. Esto ayuda a rastrear el flujo de activos de criptomoneda en el mercado.

Las empresas de criptografía también deben entender los requisitos reglamentarios de los organismos reguladores. También deben ser capaces de aplicar todas las medidas reguladoras exigidas por su gobierno con antelación para evitar sanciones.

La evaluación automatizada del riesgo es otra característica en la que deberían centrarse las empresas de criptografía. Esto les ayudará enormemente a aceptar o rechazar nuevas criptomonedas en el futuro.

La evaluación de riesgos es un proceso continuo y no un proceso único. Por ello, las empresas de criptomonedas deben realizar evaluaciones de riesgo periódicas para identificar posibles riesgos e introducir medidas reguladoras para eliminarlos.

Hacer un buen equipo

Incluso después de haber implementado todas las medidas de cumplimiento para su empresa de criptografía, no podrá disfrutar de los beneficios a menos que forme un buen equipo. Sus oficiales de cumplimiento deben tener suficientes habilidades para identificar todas las banderas rojas contra el lavado de dinero. Deben comprobar todos sus procesos financieros para detectar los riesgos de cumplimiento y deben ayudar a introducir las medidas de cumplimiento adecuadas.

Entender los términos penales

Otra forma de conocer la importancia del cumplimiento de las normas de criptografía es conocer todas las terminologías criminales y aprender a mitigar las actividades criminales en su empresa de criptografía. Debe aprender más sobre las terminologías criminales como las mulas de dinero, el robo de NFT, la estratificación y muchas más.

El polvo incluye toneladas de microtransacciones realizadas por blanqueadores de dinero. Estas transacciones crean un montón de banderas rojas relacionadas con el blanqueo de dinero y hacen que los sistemas de vigilancia dejen de funcionar debido a un gran número de solicitudes.

Money launderers can also perform money-laundering by making transactions off the blockchain. This enables them to use the unregulated territory to accomplish their fishy goals.

Los hackers también pueden intentar robar su cartera digital, que contiene todos sus activos NFT. Esto puede ocurrir especialmente con los monederos digitales independientes que no utilizan la tecnología blockchain y criptográfica. Verificar la propiedad de dichos monederos es muy difícil.

Las criptomonedas robadas suelen convertirse en monedas privadas, que pueden utilizarse para comprar cosas ilegales en la web oscura.

Los estafadores también pueden utilizar técnicas sospechosas para robar NFT de su cartera. Estos activos digitales robados se blanquean luego desde la cuenta principal en forma de varias microtransacciones para no hacer sonar ninguna campana.

Los ciberdelincuentes también pueden manipular a terceras personas para que realicen transacciones en su nombre. De este modo, pueden evitar fácilmente los problemas de verificación de identidad.

Los ciberdelincuentes también pueden utilizar la estratificación para mover el cripto robado a través de diferentes intercambios, cambiándolo por otra forma de cripto. También pueden mezclar el cripto aún más cambiándolo por moneda fiduciaria para dificultar aún más su rastreo por parte de las autoridades.

Integración de la tecnología

Uno de los pasos más importantes para asegurar el cumplimiento de las normas de criptografía en su negocio de criptomonedas es cómo se integrará la tecnología relacionada con el cumplimiento en su negocio. La automatización del proceso de cumplimiento con la ayuda de software puede ayudar a mejorar la precisión y la eficiencia de las medidas de cumplimiento, así como su velocidad de implementación.

Conclusión

Un análisis detallado del mercado de las criptomonedas nos muestra la importancia que han adquirido las regulaciones relacionadas con las mismas. Esto se debe a que la piratería informática, el blanqueo de dinero y otras actividades están aumentando considerablemente en el mercado de las criptomonedas.

Sin embargo, la regulación del mercado de las criptomonedas no será posible a menos que cada empresa desempeñe su papel en la aplicación de las medidas reguladoras.